Nortia


"Salesforce, c’est un vecteur d’agilité qui accélère notre croissance."

— Nicolas Etcheverria
Directeur des Systèmes d’Information

Nortia optimise les échanges avec ses partenaires grâce à Salesforce

Spécialiste de solutions d’assurance vie haut de gamme et innovantes, Nortia est un intermédiaire de référence entre les conseillers en gestion de patrimoine indépendants et les compagnies d’assurance. Pour garantir la qualité des échanges avec ses partenaires et faciliter la signature des contrats, l’entreprise s’est dotée de Salesforce.

« Nous ne pouvons plus travailler sans Salesforce ! »
Nicolas Etcheverria, Directeur des Systèmes d’Information

Une entreprise créatrice de valeur

Depuis plus de vingt ans, Nortia distribue des contrats d’assurance vie et de capitalisation via un réseau de conseils en gestion de patrimoine. Grâce à son expertise financière, l’entreprise permet à des conseillers indépendants de travailler en étroite collaboration avec les compagnies d’assurance. Son rôle ? Faciliter les échanges entre deux mondes professionnels avec des codes de travail et des processus métiers distincts. Aux conseillers indépendants, Nortia propose des processus unifiés pour traiter avec les différentes compagnies d’assurance ; elle garantit parallèlement aux assureurs le contrôle des livrables transmis par les conseillers. Dans les deux cas, l’entreprise est gage de qualité. « En facilitant leurs relations et les interactions, nous aidons les conseillers et les assureurs », déclare Nicolas Etcheverria, Directeur des Systèmes d’Information.

Si le marché de l’assurance vie est fortement concurrentiel et dominé par les acteurs institutionnels, Nortia – seul acteur totalement indépendant – a toutefois le vent en poupe. L’entreprise connaît aujourd’hui une croissance à 2 chiffres, travaille avec plus de 20 000 clients et dispose d’un réseau partenaire de 450 conseillers en gestion de patrimoine.

Salesforce au service de la croissance

Dans ce contexte, les systèmes d’information de l’entreprise sont rapidement devenus obsolètes. « Nous avons alors cherché à développer un nouvel outil, pouvant mieux répondre à nos exigences », explique Nicolas Etcheverria. L’entreprise s’est ainsi tournée vers Salesforce.

Pourtant, Nicolas Etcheverria ne cherchait pas un CRM. « Au départ, je voulais juste une plateforme de développement », nous confie-t-il. « Puis, un jour, l’un de mes partenaires m’a parlé de Salesforce. Nous l’avons essayé gratuitement pendant 30 jours et ne l’avons plus jamais abandonné ! » Aujourd’hui, Nortia gère son activité commerciale et administrative grâce à Service Cloud et App Cloud. « En quelques mois, nous avons développé nos outils et intégré la gestion courante des opérations », explique Nicolas Etcheverria. « Et nous avons également adopté Chatter, au point d’avoir quasiment éliminé les e-mails en interne ! »

Il manquait toutefois le maillon central des activités de l’entreprise : les relations avec les conseillers partenaires. C’est ici que Community Cloud est entré en jeu.

Une communauté de partenaires intégrée à Salesforce

Pendant longtemps, Nortia a géré son réseau partenaire de conseillers patrimoniaux par le biais d’échanges d’e-mails. Mais avec la croissance soutenue du nombre de partenaires et de clients, ce processus n’était plus viable. Nortia a alors transféré les interactions avec les conseillers dans un portail partenaires intégré à Salesforce. « Grâce à Community Cloud, nous avons pu consolider l’information, accélérer la conclusion de actes de gestion et gagner en qualité de traitement », détaille Nicolas Etcheverria. Le résultat est particulièrement probant dans le cas des arbitrages, opérations consistant à réinvestir une partie de l’épargne d’un support vers un autre – l’une des activités majeures de l’entreprise.

Auparavant, la conclusion d’un arbitrage nécessitait de nombreux échanges entre Nortia et les différentes parties prenantes. Aujourd’hui, l’essentiel du processus de gestion est automatisé. Connecté au portail partenaires, le conseiller en gestion de patrimoine peut saisir et valider directement en ligne un acte d’arbitrage, grâce à la fonctionnalité de signature électronique intégrée. L’outil va ensuite automatiquement contacter les différents signataires, dont le client particulier. Avec Salesforce, le premier niveau de contrôle est désormais réalisé automatiquement. Les arbitrages validés sont enfin envoyés à la compagnie d’assurance, qui émet un avenant, preuve de l’exécution de l’arbitrage. « La communauté partenaire nous a aidé à automatiser plusieurs étapes du processus d’arbitrage et permet à nos conseillers en patrimoine de suivre à tout moment et en temps réel le statut des actes » , commente Nicolas Etcheverria. « Nous avons gagné en rapidité d’intégration et en transparence, deux atouts clés dans un marché très concurrentiel et très exigeant. Avec les mêmes équipes, nous sommes aujourd’hui capables de traiter 30 % d’actes de gestion supplémentaires et ce de manière encore plus qualitative », observe-t-il.

Et ce n’est pas tout. Désormais 75 % des outils métiers de Nortia reposent sur Salesforce. Et grâce à l’AppExchange, Nicolas Etcheverria ajoute de nouvelles applications métiers au fur et à mesure de l’évolution de l’entreprise. « Salesforce, c’est un vecteur d’agilité qui accélère notre croissance », confie-t-il.

Chiffres-clés

  • Plus de 20 000 clients
  • 450 conseillers en gestion de patrimoine partenaires
  • 250 millions d’euros de collecte
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