{"id":15752,"date":"2023-08-28T12:34:00","date_gmt":"2023-08-28T12:34:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.salesforce.com\/?p=15752"},"modified":"2026-02-13T18:21:59","modified_gmt":"2026-02-13T18:21:59","slug":"aquisicao-de-clientes-servicos-financeiros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/aquisicao-de-clientes-servicos-financeiros\/","title":{"rendered":"Aquisi\u00e7\u00e3o de Clientes para Servi\u00e7os Financeiros"},"content":{"rendered":"\n<p>Transforma\u00e7\u00e3o digital \u00e9 um assunto que v\u00eam recebendo cada vez mais aten\u00e7\u00e3o ao longo dos anos. Come\u00e7amos introduzindo o conceito, mas logo empresas de todos os segmentos passaram a buscar formas de aplicar ao seu neg\u00f3cio. At\u00e9 porque, para <b>competir efetivamente em uma economia digital<\/b> em constante mudan\u00e7a, \u00e9 preciso investir em tecnologias, modelos de neg\u00f3cios e processos para gerar novos valores tanto para equipes quanto para os clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Mas afinal, o que precisamos entender a partir dessa realidade? Em poucas palavras, as empresas que abra\u00e7arem a transforma\u00e7\u00e3o digital chegar\u00e3o ao topo; aquelas que n\u00e3o o fizerem, ficar\u00e3o para tr\u00e1s. E em muitas casos \u00e9 exatamente isso o que acontece.<\/p>\n\n\n\n<p>Amazon e Uber s\u00e3o apenas alguns exemplos de empresas que entenderam a transforma\u00e7\u00e3o digital e, n\u00e3o por coincid\u00eancia, reconhecem que vivemos em um mundo onde a <a href=\"https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/2018\/7\/ai-e-experiencia-do-cliente.html\" target=\"_blank\" adhocenable=\"false\" rel=\"noopener\">experi\u00eancia do cliente<\/a> precisa estar no centro de tudo. Sim, elas implementaram as novas tecnologias, os modelos de neg\u00f3cios inovadores e os processos necess\u00e1rios, mas tudo isso foi feito por um motivo: atender \u00e0s expectativas cada vez mais altas de seus clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Quer saber o que essas mudan\u00e7as significam para a ind\u00fastria de servi\u00e7os financeiros? Continue lendo e descubra como bancos, seguradoras e gestores de patrim\u00f4nio podem adotar iniciativas de transforma\u00e7\u00e3o digital, come\u00e7ando por <b>estrat\u00e9gias de aquisi\u00e7\u00e3o<\/b> \u2013 a primeira etapa do ciclo de vida do cliente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-aquisicao-de-clientes-para-servicos-financeiros\">Aquisi\u00e7\u00e3o de Clientes para Servi\u00e7os Financeiros<\/h2>\n\n\n\n<p>O processo de aquisi\u00e7\u00e3o de clientes certamente foi um dos que mais mudou e evoluiu ao lado dos novos padr\u00f5es de comportamento dos consumidores, principalmente para ind\u00fastrias financeiras. Historicamente, as empresas financeiras investiam na promo\u00e7\u00e3o da marca com frases cativantes, propostas de valor envolventes ou an\u00fancios divertidos enquanto a maioria dos consumidores estava inclinada a fazer escolhas de neg\u00f3cios dentro da sua zona de conforto.<\/p>\n\n\n\n<p>Bancos eram frequentemente escolhidos devido a sua localiza\u00e7\u00e3o, companhias de seguros eram mantidas porque permanecer era a escolha mais f\u00e1cil e os consultores financeiros eram selecionados por causa de recomenda\u00e7\u00f5es de colegas ou familiares. A jornada do cliente se baseava no relacionamento com as mesmas marcas de servi\u00e7os financeiros ano ap\u00f3s ano.<\/p>\n\n\n\n<p>Mas faz algum tempo que essa realidade j\u00e1 n\u00e3o faz mais sentido, certo? Agora, o controle est\u00e1 na m\u00e3o dos clientes, que passaram a <b>escolher com quais empresas desejam fechar neg\u00f3cio<\/b> com base em fatores que v\u00e3o al\u00e9m do autom\u00e1tico. A tecnologia aumentou a expectativa, permitiu que empresas oferecessem um valor diferenciado, e, consequentemente, aumentou a competitividade.<\/p>\n\n\n\n<p>Fintechs disruptivas e menos burocr\u00e1ticas, que s\u00e3o constru\u00eddas colocando experi\u00eancia do cliente em primeiro lugar, est\u00e3o aparecendo em massa. No setor banc\u00e1rio, as empresas digitais como Nubank, Next e Neon est\u00e3o ganhando cada vez mais for\u00e7a ao adotar modelos que v\u00e3o de encontro ao estilo de vida dos consumidores e aproveitar a tecnologia em um ambiente de decis\u00e3o cada vez mais complexo. Claro que isso n\u00e3o significa o fim das empresas tradicionais. Pelo contr\u00e1rio, serve como um alerta para que elas reconhe\u00e7am o rumo que o mercado est\u00e1 tomando e possam se adaptar.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-direcao-destino-e-dialogo\">Dire\u00e7\u00e3o, Destino e Di\u00e1logo<\/h3>\n\n\n\n<p>Quando falamos em aquisi\u00e7\u00e3o de clientes, existem tr\u00eas pilares fundamentais: Dire\u00e7\u00e3o, Destino e Di\u00e1logo. E n\u00e3o \u00e9 diferente no cen\u00e1rio da ind\u00fastria financeira. O objetivo \u00e9 <b>direcionar o usu\u00e1rio, levando-o para algum lugar para tentar um di\u00e1logo<\/b> a partir de l\u00e1. A quest\u00e3o \u00e9 que, embora isso funcione por algum tempo, qual precisa a abordagem em uma realidade que os consumidores est\u00e3o no controle?<\/p>\n\n\n\n<figure data-wp-context=\"{&quot;imageId&quot;:&quot;69de3f3ae6d7e&quot;}\" data-wp-interactive=\"core\/image\" data-wp-key=\"69de3f3ae6d7e\" class=\"wp-block-image size-large wp-lightbox-container\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" data-wp-class--hide=\"state.isContentHidden\" data-wp-class--show=\"state.isContentVisible\" data-wp-init=\"callbacks.setButtonStyles\" data-wp-on--click=\"actions.showLightbox\" data-wp-on--load=\"callbacks.setButtonStyles\" data-wp-on-window--resize=\"callbacks.setButtonStyles\" height=\"565\" width=\"1024\" src=\"https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png?w=1024\" alt=\"Aquisi\u00e7\u00e3o de Clientes para Servi\u00e7os Financeiros\" class=\"wp-image-17727\" srcset=\"https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png 1237w, https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png?w=300&amp;h=165 300w, https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png?w=768&amp;h=423 768w, https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png?w=1024&amp;h=565 1024w, https:\/\/www.salesforce.com\/br\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2023\/06\/image-25.png?w=150&amp;h=83 150w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><button\n\t\t\tclass=\"lightbox-trigger\"\n\t\t\ttype=\"button\"\n\t\t\taria-haspopup=\"dialog\"\n\t\t\taria-label=\"Enlarge\"\n\t\t\tdata-wp-init=\"callbacks.initTriggerButton\"\n\t\t\tdata-wp-on--click=\"actions.showLightbox\"\n\t\t\tdata-wp-style--right=\"state.imageButtonRight\"\n\t\t\tdata-wp-style--top=\"state.imageButtonTop\"\n\t\t>\n\t\t\t<svg xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"12\" height=\"12\" fill=\"none\" viewBox=\"0 0 12 12\">\n\t\t\t\t<path fill=\"#fff\" d=\"M2 0a2 2 0 0 0-2 2v2h1.5V2a.5.5 0 0 1 .5-.5h2V0H2Zm2 10.5H2a.5.5 0 0 1-.5-.5V8H0v2a2 2 0 0 0 2 2h2v-1.5ZM8 12v-1.5h2a.5.5 0 0 0 .5-.5V8H12v2a2 2 0 0 1-2 2H8Zm2-12a2 2 0 0 1 2 2v2h-1.5V2a.5.5 0 0 0-.5-.5H8V0h2Z\" \/>\n\t\t\t<\/svg>\n\t\t<\/button><\/figure>\n\n\n\n<p>A chave est\u00e1 no di\u00e1logo &#8211; nas pessoas, processos e plataformas dispon\u00edveis. Direcionar o usu\u00e1rio para o conte\u00fado certo \u00e9 fundamental, mas mais do que isso, como se dar\u00e1 o relacionamento a partir desse momento? Frustrar as expectativas em um primeiro ponto de contato \u00e9 um risco que n\u00e3o se pode correr.<\/p>\n\n\n\n<p>A estrat\u00e9gia para equilibrar os esfor\u00e7os de aquisi\u00e7\u00e3o de clientes \u00e9 concentrar parte do or\u00e7amento das etapas iniciais em um fundo reserva, permitindo a avalia\u00e7\u00e3o e agilidade para distribuir esse investimento conforme os resultados. Essa flexibilidade permite que o fundo seja tamb\u00e9m redistribuido para a etapa de relacionamento. N\u00e3o \u00e9 necess\u00e1rio abandonar as estrat\u00e9gias j\u00e1 existentes, mas sim pensar em como tirar vantagem de todas as plataformas e dados dispon\u00edveis.<\/p>\n\n\n\n<p> <span id=\"authorRoot\" path=\"\/content\/blogs\/br\/pt\/authors\/\"><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Voc\u00ea sabe como a transforma\u00e7\u00e3o digital est\u00e1 impactando as estrat\u00e9gias de aquisi\u00e7\u00e3o de clientes para empresas financeiras? 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