Die Automatisierung digitaler Prozesse hinter den Kulissen sorgt dafür, dass Interaktionen optimiert und Integrationen vereinfacht werden.

Viele Finanzinstitute müssen immer wieder dieselben Informationen anfordern. Die Kunden fragen sich, wie häufig sie ihre Daten erneut angeben müssen, um ein Konto zu eröffnen oder den Kundendienst in Anspruch zu nehmen.

Das ärgert auch führende Technologieanbieter. Die Datenerfassung ist nahezu vorsintflutlich – zahllose Silos und isolierte Systeme, die häufig noch papierbasiert sind. Das durchschnittliche Unternehmen nutzt einem Bericht aus dem Jahr 2019 zufolge im Durchschnitt 1.295 Cloud-Dienste, um abgeschottete Daten zusammenzuführen. Integrierte Systeme einzurichten ist eine schwierige und zeitaufwändige Aufgabe – aber es lohnt sich.

Wachstumsorientierte Branchenführer wissen, dass Kund:innen nahtlose Transaktionen über alle Kanäle erwarten.”

Wachstumsorientierte Branchenführer wissen, dass Kund:innen nahtlose Transaktionen über alle Kanäle erwarten. Ob in der Vermögensverwaltung, im Privatkundengeschäft oder in der Versicherungsbranche: Finanzinstitute benötigen einen nahtlosen Zugriff auf die passenden Daten im Kontext – und die Möglichkeit, auf diese Daten zu reagieren. Einfach gesagt: Sie benötigen eine Orchestrierung der Workflows direkt in ihrer CRM-Plattform. So lässt sich das Drehstuhl-Schleudertrauma vermeiden, das durch abrupte Wechsel zwischen Bildschirmen und Systemen droht.

Mit der Automatisierung digitaler Prozesse (DPA) heben Sie Ihr Unternehmen auf ein neues Niveau. Sie ist der nächste Schritt in der Geschäftsprozessautomatisierung und ebnet den Weg zur Erfüllung des digitalen Imperativs mit Lösungen, die minimale oder gar keine Programmierung erfordern. Für Kunden führt sie zu besseren Erfahrungen ohne die wiederhole Eingabe derselben Daten.

Fallstudien zur Automatisierung digitaler Prozesse und Workflow-Orchestrierung

Wir zeigen, wie die Automatisierung digitaler Prozesse Transaktionen vereinfachen und beschleunigen kann – und wie die wiederverwendbare, regelbasierte Automatisierung dem Chaos der unzähligen Anwendungen ein Ende macht.

Eröffnen eines Bankkontos

Das typische Prozedere zum Eröffnen eines Kontos ist so umständlich, dass es an den Rand des Erträglichen geht. Die Automatisierung digitaler Prozesse optimiert den Prozess im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen, indem sie Bankangestellten mit strukturieren Dialogen hilft, die Daten effizienter zu erfassen und die Anliegen der Kund:innen besser zu verstehen. Und wer möchte nicht verstanden werden? Dieses Bedürfnis bildet die Grundlage jeder Beziehung. Die Datenverarbeitungsengine liefert Bankern Aufschluss darüber, was sie ihren Kund:innen empfehlen könnten und welche nächsten Schritte unternommen werden sollten.

Beanstanden einer Transaktion in der Debit- oder Kreditkartenabrechnung

Kunden, die sich wegen eines Problems melden, sind häufig beunruhigt. Wenn ein besorgter Anrufer immer wieder an neue Kundendienstmitarbeiter:innen weitergereicht wird (die möglicherweise wiederholt dieselben Fragen stellen), trägt das nicht zur Beruhigung bei. Stattdessen hinterlässt es bei allen Beteiligten ein Gefühl der Unzufriedenheit. Durch die Automatisierung digitaler Prozesse können Finanzunternehmen Wiederholungen vermeiden und Lösungen in Echtzeit anbieten. Sie können sogar Protokolle generieren und Erstattungen oder Gutschriften berechnen. Ein Anruf, ein Ansprechpartner, ein Aktivitätsverlauf. Wenn Kundendienstmitarbeiter Informationen aus verschiedenen Quellen in einer aussagekräftigen Oberfläche sehen, können sie verständnisvollere Gespräche führen, die schneller zu Ergebnissen führen.

Integrieren von Bonitätsprüfungen ohne Kundenkodierung

Wie oft müssen Sie im Rahmen einer Kundentransaktion eine Bonitätsprüfung durchführen? Bisher musste der IT- oder Salesforce-Administrator für jeden Prozess mit einer Bonitätsprüfung Regeln für diese Prüfung kodieren. Durch die Automatisierung digitaler Prozesse können Sie eine Entscheidungstabelle mit einer einfachen „Wenn-Dann“-Funktion einrichten. Und Sie können alle Regeln für Bonitätsprüfungen über deklarative Anweisungen mit Klicks statt Code konfigurieren.

Verkürzen der Markteinführungszeiten und Erfüllen von Prioritäten bei der Wiederverwendbarkeit

Durch die Umstellung auf eine DPA-Lösung mit minimaler oder keiner Programmierung kann Canada Life den Bedarf an schwer zu findenden Spezialist:innen reduzieren und schneller agieren als je zuvor. Siebzig Prozent der Lösungen, die das Unternehmen bei seiner jüngsten digitalen Transformation in den Bereichen Arbeitgeberleistungen, Lebensversicherungen und Altersvorsorge eingesetzt hat, waren ohne Anpassungen einsatzbereit. Bei der Session zu Innovation auf der Dreamforce+ erklärte Susan Michalik, Vice President Digital Operations and Planning bei Canada Life, das OmniStudio als Kernkomponente der DPA eine entscheidende Rolle spielte. „OmniStudio war ein unverzichtbarer Faktor für die strategische Modernisierung auf technologischer Ebene, unseren Speed-to-Market und unsere Prioritäten im Hinblick auf Wiederverwendbarkeit.“

Automatisierte Customer Experiences bei Finanzdienstleistungen 

Mit einer vereinfachten, No-Code-Lösung für den Workflow können Sie schnell und skaliert eine beliebige Anzahl von Bank-, Versicherungs- und Vermögensberatungskund:innen ansprechen. Nutzen Sie die Automatisierung digitaler Prozesse (DPA), um Markenerfahrungen zu gestalten und bereitzustellen.

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Das Bindeglied: Automatisierung digitaler Prozesse und die Financial Services Cloud

DPA in Verbindung mit der Financial Services Cloud ermöglicht eine Orchestrierung Ihrer Workflows einschließlich der Generierung von Dokumenten. Damit wird Ihre Customer 360-Sicht noch leistungsstärker. Vier wichtige Vorteilen:

1. Echte Kundenorientierung

Führen Sie alle Geschäftsbereiche in einer 360-Grad-Sicht auf einzelne Haushalte oder Unternehmen zusammen, um alle Details der gesamten Kundenbeziehung zu verstehen. Entdecken Sie neue Zusammenhänge und personalisieren Sie jede Interaktion. Ohne diesen Ansatz können Sie die Erwartungen von Netflix-Abonnenten und der TikTok-Generation nicht mehr erfüllen. Und das ist erst der Anfang.

2. Deklarative Tools für den gesamten Workflow mit minimale Programmieraufwand

Sie können Regeln speichern und in die Orchestrierung von Aufgaben integrieren. Die Integrationsverfahren von DataRaptor und OmniStudio optimieren Prozesse für Vorgänge mit geringem Volumen im jeweiligen Kontext – sei es eine Bonitätsprüfung oder die Betrugsbekämpfung.

3. Daten im Kontext der Digital Experience

Schluss mit dem Hin- und Herspringen zwischen Bildschirmen und Systemen: OmniStudio liefert Ihnen alle Informationen aus zahlreichen Quellen an einem Ort.

4. Verbesserte Experience-Ebene

Eine einfache Benutzeroberfläche (UI) im Markenlook lässt sich per Klick konfigurieren und mit Flexcards bereitstellen. Optimieren Sie die Experience für Mitarbeiter:innen wie für Kunden gleich bei der ersten Einrichtung. 

Die Automatisierung digitaler Prozesse ist das fehlende Bindeglied in der Workflow-Orchestrierung

DPA schließt die Lücke, die bisher die Workflow-Orchestrierung in Ihrem CRM verhindert hat. Das Ergebnis? Eine kohärentere Customer Experience, Kundenbindung und bessere Kundeninformationen. Wir freuen uns darauf, unseren Finanzdienstleistungskunden aller Größenordnungen das Leben leichter zu machen. Der nächste Schritt auf unserer Roadmap: Vorlagen zum Einbinden der DPA in die häufigsten Leistungsanforderungen im Discovery-Prozess.

Darauf warten die Kund:innen schon lange. Führende Anbieter im Finanzdienstleistungsbereich, die Salesforce in der Untersuchung zu Trends bei Finanzdienstleistungen im Jahr 2020 befragte, führten die Prozessautomatisierung an vierter Stelle bei ihren wichtigsten Prioritäten in den nächsten zwei Jahren an. Erfahren Sie mehr über die Vorteile von DPA.

Die Automatisierung digitaler Prozesse eliminiert Wiederholungen und liefert Lösungen in Echtzeit

Erfahren Sie mehr über die Automatisierung digitaler Prozesse (DPA), um schnell eine große Anzahl von Bank-, Versicherungs- und Vermögensberatungskund:innen anzusprechen.

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