{"id":1597,"date":"2021-07-26T19:31:00","date_gmt":"2023-10-17T19:31:05","guid":{"rendered":"https:\/\/www.salesforce.com\/?p=1597"},"modified":"2023-10-17T19:49:44","modified_gmt":"2023-10-17T19:49:44","slug":"automatizacion_servicios_financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.salesforce.com\/es\/blog\/automatizacion_servicios_financieros\/","title":{"rendered":"Por qu\u00e9 la automatizaci\u00f3n de servicios financieros es la respuesta a las expectativas cambiantes de los asesores"},"content":{"rendered":"
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La relaci\u00f3n asesor financiero-cliente nunca ha sido tan importante, lo que ha provocado cambios importantes en la funci\u00f3n del asesor.<\/h3>\n

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Para los asesores financieros, pocos per\u00edodos de su carrera tendr\u00e1n tanto impacto como el que la pandemia ha tenido en sus clientes. La incertidumbre econ\u00f3mica, junto con las cuestiones de salud, hizo que muchos clientes confiaran en sus asesores para abordar una gran cantidad de necesidades financieras. El informe Tendencias en Servicios Financieros de Salesforce revel\u00f3 c\u00f3mo estas interrupciones cambiaron las prioridades de las industrias. Para la industria de la gesti\u00f3n patrimonial, la implementaci\u00f3n de nuevas tecnolog\u00edas y la inversi\u00f3n en automatizaci\u00f3n<\/a> tuvieron una mayor prioridad sobre el desarrollo de nuevos productos y servicios.<\/p>\n

Los asesores est\u00e1n ampliando el soporte al cliente de nuevas formas, pero adem\u00e1s, buscan crecer, ya que la adquisici\u00f3n de nuevos clientes es una prioridad importante. Con la complejidad de sus roles cambiando, los asesores necesitan aumentar la productividad. La automatizaci\u00f3n puede ayudar a los asesores financieros a adaptarse a estas fuerzas y satisfacer las crecientes expectativas de los clientes.<\/p>\n

El rol del asesor patrimonial est\u00e1 cambiando<\/b><\/h2>\n

Establecer relaciones m\u00e1s profundas con los clientes requiere un s\u00f3lido equipo de asesores. Eso es m\u00e1s dif\u00edcil de hacer a medida que disminuye el n\u00famero de asesores. A medida que muchos asesores se jubilan, no ingresan suficientes para reemplazarlos. El n\u00famero de asesores descender\u00e1 por debajo de 300.000 para el a\u00f1o 2022<\/a>. Eso es menos de los 340.000 en el a\u00f1o 2007. Adem\u00e1s, la competencia por los mejores asesores est\u00e1 en su punto m\u00e1s alto con fuertes capacidades digitales como expectativa clave. Estas capacidades tambi\u00e9n ser\u00e1n cruciales para atraer a la pr\u00f3xima generaci\u00f3n de asesores a la industria. De hecho, una encuesta reciente de J.D. Power Research confirm\u00f3 que el indicador m\u00e1s significativo de satisfacci\u00f3n entre los empleados y los asesores independientes es la percepci\u00f3n de que su empresa est\u00e1 trabajando para mejorar su tecnolog\u00eda.<\/a><\/p>\n

Como hemos comentado anteriormente, las necesidades y expectativas de los clientes se est\u00e1n expandiendo. M\u00e1s de tres cuartas partes de los consumidores est\u00e1n preocupados <\/a>por su situaci\u00f3n financiera, seguridad laboral y salud f\u00edsica y acuden a sus asesores en busca de asesoramiento m\u00e1s all\u00e1 de los consejos de inversi\u00f3n.<\/p>\n

Adem\u00e1s de sentirse menos seguros (o tal vez a causa de ello), los clientes quieren colaborar con sus asesores financieros en las decisiones de una manera m\u00e1s profunda. Buscan acceso a la informaci\u00f3n en cualquier momento para poder informarse y, en algunos casos, realizar sus propios movimientos de inversi\u00f3n online.<\/p>\n

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La relaci\u00f3n asesor-cliente nunca ha sido m\u00e1s importante<\/b><\/h2>\n

A medida que los asesores asumen el papel de \u00abasesores de vida financiera\u00bb para sus clientes y sus familias, abordando una gama m\u00e1s amplia de necesidades (atenci\u00f3n m\u00e9dica, presupuestos, planificaci\u00f3n patrimonial, liquidez, cuidado de personas mayores), la relaci\u00f3n se vuelve m\u00e1s importante. Los clientes que buscan educaci\u00f3n y empoderamiento, est\u00e1n colaborando con asesores para co-crear su plan de vida financiera. Los asesores que aprovechan con \u00e9xito los programas de marketing y los canales digitales para interactuar con sus clientes est\u00e1n preparados para hacer crecer sus pr\u00e1cticas de manera significativa.<\/p>\n

Tres principios para aumentar la productividad de los asesores<\/b><\/h2>\n

Hay tres nuevos principios que los asesores y las empresas de gesti\u00f3n de patrimonio deben adoptar para mantener relaciones significativas y duraderas con los clientes. Estos principios permiten a los clientes y asesores trabajar juntos para identificar y buscar un mejor bienestar financiero.<\/p>\n

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  1. \n

    Sencillez<\/b>: elimina la confusi\u00f3n, la complejidad y las tareas innecesarias. Determina qu\u00e9 tareas rutinarias no requieren apoyo humano y se pueden automatizar para obtener amplias capacidades de autoservicio. Esta acci\u00f3n libera tiempo tanto a los clientes como a los asesores para fomentar relaciones m\u00e1s significativas. Extrae todos los datos de los clientes en una sola fuente para que todos los asesores accedan a ellos y ahorrar tiempo. Esto tambi\u00e9n les dar\u00e1 a los asesores una visi\u00f3n completa de los clientes para que puedan ofrecer ofertas personalizadas.<\/p>\n<\/li>\n

  2. \n

    Empat\u00eda<\/b>: Aborda las necesidades financieras, personales y emocionales de manera reflexiva. Un mejor conocimiento permite a los asesores reconocer estas necesidades y ofrecer soporte proactivo. Aseg\u00farate de hablar con los clientes en un lenguaje sencillo y alineado con su comprensi\u00f3n de los temas financieros.<\/p>\n<\/li>\n

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    Integraci\u00f3n<\/b>: Organiza empresas, sistemas y ofertas en torno a la vida de las personas. Los asesores deben identificar nuevas formas de agregar valor a cada interacci\u00f3n con el cliente. Crea experiencias personalizadas mediante la creaci\u00f3n de aplicaciones conectadas a tu plataforma de gesti\u00f3n de relaciones con el cliente (CRM) que ofrecen recomendaciones cuando las necesitan.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

    A medida que cambian las necesidades de los clientes, las empresas deben ofrecer a los asesores las herramientas que necesitan para ser un coach y un socio. Las nuevas iniciativas tecnol\u00f3gicas te permitir\u00e1n cumplir con las expectativas de los clientes, adem\u00e1s de hacer que la firma sea atractiva para el mejor talento asesor.<\/p>\n

    \u00bfTe ha parecido interesante este art\u00edculo? Si es as\u00ed, te recomendamos otros que tambi\u00e9n te podr\u00edan interesar: <\/p>\n