{"id":6061,"date":"2025-07-15T13:24:01","date_gmt":"2025-07-15T13:24:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.salesforce.com\/?p=6061"},"modified":"2025-07-17T10:52:37","modified_gmt":"2025-07-17T10:52:37","slug":"financial-services-it","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.salesforce.com\/es\/blog\/financial-services-it\/","title":{"rendered":"Si su IA a\u00fan est\u00e1 en fase experimental, es hora de cambiar de estrategia"},"content":{"rendered":"\n

Los CIO del sector financiero desempe\u00f1an un papel clave en la promoci\u00f3n del avance tecnol\u00f3gico, impulsando productividad, ingresos y eficiencia. Su influencia crece en juntas directivas y foros como Davos o el G20, especialmente en el desarrollo de la inteligencia artificial (IA) y el uso de agentes IA. Su experiencia es clave para integrar estas tecnolog\u00edas con \u00e9xito y obtener resultados reales.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan el \u00faltimo informe State of IT<\/a> de Salesforce, la mayor\u00eda de los profesionales de TI en servicios financieros reconoce la importancia de combinar IA con el talento humano. En concreto, el 46% de los encuestados est\u00e1 de acuerdo y el 41% est\u00e1 totalmente de acuerdo con que esta combinaci\u00f3n es fundamental para crear una ventaja competitiva en las instituciones de servicios financieros (ISF).<\/p>\n\n\n\n

Por ello, las organizaciones de TI en servicios financieros son optimistas respecto al futuro. De hecho, el 85% espera aumentos de presupuesto<\/a> para invertir en proyectos innovadores con IA. Estos recursos podr\u00edan servir para reducir el tiempo entre las fases experimentales y la implementaci\u00f3n a escala real.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, solo el 1% de las empresas estadounidenses ha aumentado sus inversiones en esta tecnolog\u00eda<\/a>, mientras que el 43% sigue en fase experimental. Esta brecha entre potencial e impacto real revela la urgencia de una nueva estrategia.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan McKinsey, la IA avanzada no ha mejorado la productividad nacional. Erik Brynjolfsson, economista de Stanford, lo llama la \u00abparadoja de la productividad\u00bb.<\/a> Para mejorar el ROI, las ISF deben aplicar la IA en tareas rutinarias.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

En este art\u00edculo, analizaremos c\u00f3mo los equipos de TI en el sector financiero pueden aplicar agentes IA para potenciar las capacidades humanas. Veremos casos reales, desaf\u00edos y recomendaciones para que las inversiones en IA generen resultados concretos. Es hora de cumplir las promesas de la IA.<\/p>\n\n\n\n

Contenido del blog:<\/h3>\n\n\n\n

Maximice el potencial humano en el trabajo con agentes IA<\/a>
Los agentes IA emergen como el futuro de la TI en los servicios financieros<\/a>
Supere los obst\u00e1culos con la implementaci\u00f3n de los agentes de IA<\/a>
Garantice el \u00e9xito de los servicios financieros con una estrategia de TI \u00e1gil y basada en datos<\/a><\/p>\n\n\n\n

Maximice el potencial humano en el trabajo con agentes IA<\/h2>\n\n\n\n

Los entornos de trabajo modernos en los servicios financieros enfrentan una crisis de productividad. Los profesionales del \u00e1rea advierten que, de media, los agentes dedican solo el 38% de su jornada semanal a atender a los clientes<\/a>. Los representantes de servicio invierten la mayor parte de su tiempo en reuniones y procesos manuales o repetitivos, como tareas administrativas o la toma de notas. Estas actividades rutinarias requieren mucho tiempo y pueden desmotivar al personal.<\/p>\n\n\n\n

A pesar de la presi\u00f3n bajo la que trabajan los representantes de servicio para ofrecer experiencias de calidad, las expectativas de los clientes no se est\u00e1n cumpliendo. Una de cada tres interacciones con clientes<\/a> no logra resolver sus problemas, lo que genera frustraci\u00f3n y pone de relieve la brecha entre las necesidades de los clientes y el modelo de prestaci\u00f3n de servicios actual.<\/p>\n\n\n\n

Estos retos no solo afectan a los representantes de servicio de las ISF. Los gestores de patrimonio quieren ofrecer el mejor asesoramiento financiero a los clientes, pero las tareas administrativas se interponen en el camino. Los agentes de seguros tambi\u00e9n quieren proporcionar la mejor tarifa seg\u00fan las necesidades de cada persona, pero es dif\u00edcil encontrar r\u00e1pidamente los datos adecuados cuando est\u00e1n ayudando a los clientes con las nuevas cotizaciones de sus p\u00f3lizas.<\/p>\n\n\n\n

Y aqu\u00ed es donde los agentes IA entran en escena. Al encargarse de las tareas repetitivas y secundarias, los profesionales bancarios, gestores de patrimonio y empleados de aseguradoras se liberan de las tediosas tareas digitales para conectar mejor con los clientes. <\/p>\n\n\n\n

Pi\u00e9nselo: si los agentes IA se ocupan de estas tareas, los clientes recibir\u00e1n la empat\u00eda y humanidad de sus equipos.<\/p>\n\n\n\n

\n\t
\n\t\t\n\n
\n\t

\n\t\t\t\tDescubra los recursos de la IA para servicios financieros\t<\/h2>\n<\/div>\n\n\n\n
\n
\n\t\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\"Man<\/span>\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t

\n\t\t\tRecopilar datos para una personalizaci\u00f3n eficaz es \u00abhacer funambulismo\u00bb: c\u00f3mo mantener el equilibrio\t\t<\/h4>\n\t<\/a>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n
\n\t\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\"Profesional<\/span>\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t

\n\t\t\tC\u00f3mo los asesores financieros pueden utilizar la IA para encontrar nuevos clientes m\u00e1s r\u00e1pidamente\t\t<\/h4>\n\t<\/a>\n<\/div>\n\n\n\n
\n\t\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\"Financial<\/span>\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t

\n\t\t\tCinco aspectos fundamentales de un CRM para servicios financieros\t\t<\/h4>\n\t<\/a>\n<\/div>\n\n\n\n
\n\t\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\"C\u00f3mo<\/span>\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t

\n\t\t\tInforme The Connected Financial Services, 2.\u00aa edici\u00f3n\t\t<\/h4>\n\t<\/a>\n<\/div>\n\n<\/div>\n<\/div>\n\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Los agentes IA emergen como el futuro de la TI en los servicios financieros<\/h2>\n\n\n\n

Seg\u00fan el informe State of IT, los desarrolladores afirman que implementar agentes IA es una prioridad para l\u00edderes y socios del sector, alineada con el aumento presupuestario esperado para el pr\u00f3ximo a\u00f1o. Adem\u00e1s, refleja que los agentes IA preocupan m\u00e1s all\u00e1 de los departamentos de TI.<\/p>\n\n\n\n

\"\"\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/svg>\n\t\t<\/button><\/figure>\n\n\n\n

Los agentes IA pueden transformar por completo las organizaciones financieras. Nuestro \u00faltimo estudio ha revelado que el 66% de los desarrolladores de ISF cree que mejorar\u00e1n la eficiencia operativa, el 62% que potenciar\u00e1n la experiencia de cliente, y el 59% que beneficiar\u00e1n a los empleados.<\/p>\n\n\n\n

Agentes IA en acci\u00f3n en los servicios financieros<\/h3>\n\n\n\n

Estos son algunos ejemplos reales de c\u00f3mo las ISF pueden usar agentes IA para superar la \u00abparadoja de la productividad\u00bb y mejorar la experiencia de empleados y clientes:\u00a0<\/p>\n\n\n\n