« Notre métier est très spécifique. Salesforce nous donne la liberté de d'adapter les outils à nos besoins. »

- Yoann Coumes-Gauchet, co-fondateur et COO
 

Le financement participatif, vous connaissez : vous investissez un peu d’argent dans un projet, et quand il est finalisé, vous obtenez une récompense. Et si à la place, vous receviez… des intérêts chaque mois ? Autorisé en France depuis octobre 2014, le crowdlending permet à des particuliers de co-financer des PME sous la forme d’investissements participatifs via des plateformes digitales. C’est ce que propose WeShareBonds, dont l’équipe finance les PME et PMI depuis septembre 2003.

 

 

Toute l’équipe monte en compétence sur Salesforce, au fur et à mesure des améliorations et des personnalisations qu’on y apporte. Le développement de cet outil se fait en continu. Tout comme notre propre développement ! ”

YOANN COUMES-GAUCHET, CO-FONDATEUR ET COO

Wesharebonds, comme d’autres Fintech, fait face à un défi : elle doit à la fois offrir toute la facilité d’utilisation, la rapidité et la flexibilité à ses clients, tout en rassurant les investisseurs potentiels sur le sérieux de chaque projet proposé par WeShareBonds.

Chaque projet est donc financé pour moitié par le fonds de crédit de WeShareBonds et, pour l’autre moitié, par les particuliers inscrits sur la plateforme. « Ce système permet de rassurer nos clients, les particuliers co-investisseurs, car nous portons, nous même, la majorité des risques. C’est la garantie que nous sélectionnons les PME les plus prometteuses. C’est aussi un gage de sécurité pour les PME qui savent qu’à la fin de la collecte, nous complétons le financement si nécessaire », souligne Yoann Coumes-Gauchet, un des trois fondateurs.

 

La plateforme digitale est le centre névralgique de la relation qu’entretient Wesharebonds avec ses clients. C’est par ce biais que les PME prennent contact avec la startup, et c’est par elle que les particuliers s’inscrivent et gèrent leur portefeuille.

Dès son lancement, WeShareBonds a donc cherché le meilleur outil pour gérer ses activités et l’accompagner dans son développement. « Notre métier est très spécifique. Nous ne vendons pas un produit X à un client Y. Nous devons accompagner et conseiller les investisseurs. C’est notre mission. Et nous devons aussi suivre les souscriptions, les fonds… Nous avions donc besoin d’outils digitaux solides, évolutifs, intégrés et ultra-personnalisables. Après plusieurs tests, Salesforce est très vite apparu comme l’outil CRM le mieux adapté à nos besoins » souligne Yoann Coumes-Gauchet.

 

Du fait de son statut de conseiller en investissements participatifs (CIP) agréé par l'AMF, WeShareBonds impose des modalités d’inscription très précises à ses futurs clients investisseurs. « Notre mission de conseil nous oblige à connaître parfaitement nos clients » confirme Yoann Coumes-Gauchet.

Après avoir renseigné un premier profil simple, donnant accès à la partie informations du site (PME à financer, taux d’intérêt, durée des prêts…), le particulier doit ensuite compléter sa fiche pour accéder au statut d’investisseur : déclaration de patrimoine, de revenus, expériences dans l’investissement…

Ces informations collectées par WeShareBonds sont directement intégrées dans Salesforce. « Finalement, le cœur du système, c’est Salesforce. Quand j’ouvre une fiche client, je connais son profil investisseur, son appétence au risque, son patrimoine, comment il investit sur WeShareBonds : quel type de PME il préfère, quel secteur, quel type d’investissement... ce qui nous aide à lui parler de manière personnalisée et proactive. » La téléphonie est d’ailleurs elle aussi totalement intégrée à Salesforce, via une application partenaire : nombre d’appels, durée, contenu… tout est renseigné dans Salesforce. Ce qui vient parfaire la connaissance client. « Et grâce à l’application mobile Salesforce1, nous avons un accès global et instantané à toutes ces données sur nos smartphones ! C’est précieux ! », s’enthousiasme le co-fondateur.

 

Comme un développement logique à sa stratégie de croissance, WeShareBonds a intégré l’outil d’automatisation marketing Pardot fin 2016, pour piloter le marketing et obtenir une vue 360° de chaque client. Les pages du site web sont toutes connectées à Pardot afin de mieux qualifier les visiteurs : selon la navigation de chaque utilisateur, des « profils » émergent (intérêt pour tel type d’investissement ou pour tel secteur d’activité…). Des informations qui permettent de pousser automatiquement du contenu en lien avec les centres d’intérêts de chacun, comme le souligne Yoann Coumes-Gauchet : « Nous utilisons aussi toute la partie scoring de Pardot qui nous permet de savoir où en est la personne dans sa réflexion : en recherche d’informations, prête à investir… Mieux nous connaissons un client potentiel, mieux nous pouvons le transformer. »

Côté pilotage, c’est à travers Wave Analytics que sont édités les tableaux de bord et les rapports. L’analyse de l’ensemble des informations commerciales et clients permet à la fois d’établir des dashboards sur l’activité globale de WeShareBonds et de pouvoir comparer les projets et les investissements réalisés, les tickets moyens… Et faire émerger des profils encore plus précis : « On peut vraiment creuser très loin et regarder qui investit au début d’une campagne, ou comment les cadres sup parisiens se comportent… Cela nous permet d’affiner la segmentation marketing. »

Moins de deux ans après son lancement, WeShareBonds pousse toujours plus loin la personnalisation de la plateforme Salesforce « Toute l’équipe monte en compétence sur Salesforce, au fur et à mesure des améliorations et des personnalisations qu’on y apporte. Le développement de cet outil se fait en continu. Tout comme notre propre développement ! »

 

 
 
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