Amsterdam - Vandaag kondigt Salesforce [NYSE: CRM], ‘s werelds marktleider op het gebied van CRM, de Financial Services Cloud voor Retailbankieren aan, een nieuwe business applicatie die retailbanken in staat stelt om consumenten de persoonlijke, intelligente en geïntegreerde bankervaring te geven die ze verwachten. Nu heeft elke bankmedewerker, van de bankier tot de baliemedewerker en de hypotheekadviseur, een compleet overzicht op hun klanten. Daarmee zijn ze in staat beter samen te werken en verwachtingen te overtreffen.

Banken hebben te kampen met een loyaliteitsprobleem. Consumenten raken steeds meer gewend aan de naadloze en geïntegreerde klantervaringen die retailbanken vandaag de dag bieden. Banken, gehinderd door incongruente systemen en verzuiling binnen de eigen gelederen, worstelen met modernisering. Het resultaat hiervan is dat een derde van de klanten uit ‘verborgen overlopers’ bestaat, wat betekent dat zij diensten en bankproducten kopen bij de concurrent van hun eigen bank. Ondertussen snoepen disruptieve nieuwkomers in de financiële dienstverlening ook stukjes van de business weg, zoals Venmo en Earnest, en krijgen veel loyaliteit van de klant.

“Banken concurreren niet langer alleen met elkaar. Ze worden vergeleken met elke organisatie die een dienst verleent en daarmee loyaliteit opbouwt,” stelt Rohit Mahna, SVP en General Manager van Financial Services bij Salesforce. “Met Financial Services Cloud voor Retailbankieren maakt Salesforce het mogelijk dat klanten weer van hun banken gaan houden.”

Maak kennis met Financial Service Cloud voor Retailbankieren
Twee jaar geleden introduceerde Salesforce de Financial Services Cloud applicatie om de manier waarop vermogensbeheerders met hun klanten en hun families omgaan te transformeren. Vandaag verandert het bedrijf hoe retailbanken omgaan met hun klanten door nieuw innovaties als:
Retail Banking Data Model and Console: Alle consumentendata - zoals opleiding, of ze wel of geen baan hebben, de financiële situatie, rekeningen, leningen en identificatiedocumenten - wordt samengebracht en gemanaged in een functie-afhankelijke console die productiviteit maximaliseert en zeer gepersonaliseerde contactmomenten met klanten faciliteert. De console maakt het tevens mogelijk dat bankiers overzicht houden op belangrijke taken door informatie uit verschillende systemen te verzamelen, te bundelen en te voorzien van overzichtelijke to-do-lijstjes, inclusief proactieve meldingen. Daarnaast kunnen vermogensbeheerders de voorkeuren en intenties van hun klanten vastleggen, waardoor meteen de juiste route van klant naar bankmedewerker uitgestippeld kan worden. De bankmedewerker kan op zijn beurt weer relevante oplossingen aandragen die de klant helpt bij het bereiken van zijn financiële doelen.
Intelligente doorverwijzingen op basis van behoefte, aangedreven door Salesforce Einstein: Met de kracht van Einsteins data science en machine learning-opties kunnen bankiers automatisch hun belangrijkste klanten - gebaseerd op intelligente scores en inzichten - identificeren en koppelen aan een actie. Nieuwe recordtypes, componenten en referreringsprofielen helpen bankiers ook om referenties te beheren en, verdeeld over verschillende afdelingen, samen te werken en op basis van de financiële producten en diensten waar de klanten interesse hebben getoond, de echte financiële behoeften aan te pakken. Als een klant bijvoorbeeld zijn maandelijkse storting verhoogt en daarbij interesse toont in financiële planning, kan een vermogensbeheerder de klant gemakkelijk aan een financieel adviseur binnen de bank koppelen die op zijn beurt meteen alle relevante informatie krijgt over de behoefte van de klant.
Flexibel bankierplatform en ecosysteem: Bankiers hoeven niet langer te schipperen tussen incongruente systemen en zuilen om verschillende workflows en processen te managen. Met flexibele API’s en een uitgebreid partner-ecosysteem, kunnen banken al naar gelang de behoefte gemakkelijk de functionaliteit van Financial Services Cloud uitbreiden. Zo kunnen ze bijvoorbeeld snel het Bank Operating System van nCino voor het ontstaan en financieren van producten zoals leningen en stortingen integreren met de in Financial Services Cloud opgenomen workflows. Nu kan een bankier, als een klant geïnteresseerd is in het afsluiten van een persoonlijke lening, het proces direct starten in Financial Services Cloud. Banken kunnen het platform ook gebruiken voor de ontwikkeling van apps voor klanten.
Over Financial Services Cloud
Gebouwd op het #1 CRM-platform van de wereld, maakt Financial Services Cloud het mogelijk dat retailbanken en vermogensbeheerders incongruente afdelingen, verschillende locaties en kanalen samenbrengen om zo de klant centraal te stellen bij elke interactie. Met Financial Services Cloud kunnen financiële dienstverleners een relevante stap zetten richting een betere samenwerking als een echt team waardoor ze de klant en hun familie bij de hand kunnen nemen tijdens hun financiële reis. Bezoek voor meer informatie over Salesforce Financial Services Cloud: http://www.salesforce.com/financialservicescloud.

Commentaar op het nieuws:
“Bij PenFed is onze missie om onze leden te onderwijzen en ze te helpen om alles eruit te halen wat erin zit,” zegt Sean Worthy, VP Digital Strategy bij PenFed Credit Union. “Financial Services Cloud voor Retailbankieren geeft onze bankiers een volledig overzicht van leden en huishoudens, zodat zij hen kunnen voorzien van gepersonaliseerd advies dat helemaal terug te leiden is naar de specifieke doelen die onze leden hebben gesteld.”
“Zowel de klant als de bankier van vandaag verwacht snelheid, gemak en vertrouwen van hun bank,” aldus Doctor Jonathan Rowe, CMO bij nCino. “Door het Bank Operating System van nCino te integreren met Salesforce Financial Services Cloud kunnen we banken helpen bij het vergroten van efficiëntie, transparantie, winstgevendheid en compliance in elke laag van de organisatie.”
Nucleus heeft ondervonden dat de versnellers in de industrie zoals Financial Services Cloud for Retail Banking de tijd versnellen en initiële advieskosten met 40 tot 60 procent kunnen verlagen, terwijl ook de lopende administratieve lasten worden verminderd,\" zegt Rebecca Wettemann, VP in research bij Nucleus Research. “Hierdoor kunnen klanten van Salesforce in de financiële dienstverlening zich richten op innovaties die van belang zijn en daarbij in verbinding komen met klanten\".

Beschikbaarheid
Cloud Financial Services voor Retail Banking zal naar verwachting in oktober 2017 beschikbaar zijn.


[1] Bain, “Customer Loyalty in Retail Banking: Global Edition 2016,” November, 2016