De COVID-19-pandemie heeft ingrijpende gevolgen voor de financiële situatie van veel mensen. Het is dus niet vreemd dat ook de financiële dienstverlening een dreun heeft gekregen. Als bedrijven willen overleven in dit snel veranderende en onzekere economische klimaat, is het essentieel dat ze de lat voor hun financiële dienstverlening nog hoger leggen.
Vóór corona was het al duidelijk dat vermogensbeheerders steeds meer op digitale innovaties overstappen. Het gebruik van digitale kanalen en robo-adviseurs is toegenomen en steeds meer organisaties gebruiken data en analytics om hun klanten optimaal van dienst te zijn. Volgens een recent rapport van Refinitiv vindt 61% van de vermogensbeheerders dit erg belangrijk.
Bij Salesforce horen we vaak van vermogensbeheerders dat ze moeite hebben om de digitale vooruitgang bij te benen. Met oplossingen van Salesforce kunnen ze hechtere relaties opbouwen, de klant bij alles centraal stellen en hun financiële dienstverlening optimaliseren.
De toekomst van vermogensbeheer
We wilden graag de huidige uitdagingen en mogelijkheden van vermogensbeheerders onderzoeken. Daarom spraken we met Formuesforvaltning, de grootste particuliere vermogensbeheerder in Noord-Europa, tijdens een van de Leading Through Change-webinars van Salesforce.
Anders Zachrisson, Head of Business Development and Technology bij Formuesforvaltning, legt uit hoe vermogensbeheer in de afgelopen dertig jaar is veranderd. Traditioneel complexe producten veranderen en worden steeds goedkoper. Hij beschrijft hoe de focus verschuift van producten naar resultaten: wat is de impact op het leven van de klant?
"Het gaat erom dat we onze eigen cultuur veranderen", zegt hij. "We hebben een identiteit in de markt nodig die aansluit bij onze waardepropositie voor de toekomst."
Als onderdeel van deze cultuur zorgt Formuesforvaltning dat adviseurs zich elke dag opnieuw van hun beste kant laten zien. Dit betekent natuurlijk dat het bedrijf de slimste adviseurs met de juiste kennis in dienst wil hebben.
"We gebruiken daarom vaak een scholingsprogramma voor adviseurs en doen aan schaalvergroting, zodat we snel nieuw talent kunnen inwerken", aldus Anders. "Zo kunnen we hen zo snel mogelijk inzetten voor onze klanten."
Nieuwe mogelijkheden in de branche voor vermogensbeheer
Klanten hebben tegenwoordig andere verwachtingen en stellen hoge eisen aan de dienstverlening. Vermogensbeheerders moeten zich daaraan aanpassen. De financiële planning moet dus op doelstellingen zijn gebaseerd en klanten moeten op een andere manier worden benaderd. Zo bieden we bijvoorbeeld meer flexibiliteit en nieuwe communicatie-interfaces, en werken we aan hechtere relaties. Daarnaast veranderen we ons adviesmodel. Daartoe is Formuesforvaltning als geen ander in staat, legt Chief Marketing Officer Carl Sjostrom uit.
"Toen we dit jaar begonnen aan onze reis, wilden we klanten op een hybride manier benaderen, dus niet alleen via traditionele adviseurs, maar ook via een geautomatiseerd digitaal platform."
Daarvoor had Formuesforvaltning een ruimte nodig waar adviseurs in realtime konden samenwerken met klanten. Salesforce was de ideale partner om hiermee te helpen. In de speciaal ontwikkelde planningsapp kunnen zowel adviseurs als klanten financiële gegevens, doelstellingen en prioriteiten invoeren. Op basis hiervan wordt een checklist opgesteld die de diensten van Formuesforvaltning ondersteunt.
Beter vermogensbeheer voor cliënten dankzij technologie
Carl legt uit hoe Trailhead binnen Formuesforvaltning een belangrijke schakel vormt om de dienstverlening te optimaliseren. Deze tool wordt als kennisplatform gebruikt om adviseurs van het bedrijf te trainen en medewerkers te ondersteunen.
"Uiteindelijk wilden we hun mogelijkheden bieden om klanten nog beter van dienst te zijn", zegt hij. "We voegden ons trainingsprogramma samen met Trailhead, zodat adviseurs altijd toegang hebben tot cursussen."
Trailhead ondersteunt adviseurs van Formuesforvaltning dus bij hun training, maar ze kunnen de app ook gebruiken om tijdens hun werkzaamheden trainingen te openen. Zo kan de organisatie zich nog makkelijker op de toekomst richten en bepalen met welke toekomstige technologieoplossingen klanten nog beter kunnen worden geholpen.
"We denken dat we over een paar jaar veel met AI en machine learning zullen werken. Dan kunnen we de volgende beste stap zetten", zegt Carl. Trailhead wordt doorlopend uitgebreid met nieuwe modules. Zo helpt het Salesforce-platform Formuesforvaltning om doelstellingen te halen. De toekomst van de financiële dienstverlening aan klanten ziet er dus beter uit dan ooit.
Bekijk de webinar als je meer wilt weten over hoe Salesforce vermogensbeheerders kan helpen met hun dienstverlening en waarom klantgerichtheid essentieel is in het huidige klimaat.
