Automatización de procesos digitales: el súper poder que moderniza los servicios financieros

La automatización de procesos digitales está trabajando entre bastidores para optimizar las experiencias y simplificar las integraciones.

Muchas instituciones financieras sufren el complejo de solicitar información repetitiva. Los clientes se preguntan: ¿cuántas veces necesitan la misma información para abrir una cuenta u obtener atención al cliente?

A los líderes tecnológicos les pasa lo mismo. La recopilación de datos puede verse como si fuera 1999: tantos silos y sistemas desconectados, muchos todavía en papel. Es sorprendente que la empresa cotidiana use 1295 servicios en la nube, en promedio, para romper los silos de información, según un informe de 2019. Llegar a sistemas integrados es un desafío difícil y lento. Pero bien vale la pena el esfuerzo.

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Los líderes de la industria con mentalidad de crecimiento saben que los consumidores esperan transacciones fluidas, independientemente del canal que estén utilizando. Ya sea en empresas dedicadas a la gestión patrimonial, la banca minorista o los seguros, las instituciones financieras necesitan un acceso fluido a los datos correctos en contexto, y la capacidad de actuar sobre esos datos. En pocas palabras, necesitna orquestar el flujo de trabajo directamente en el CRM (plataforma de gestión de relaciones con el cliente). Ese es el secreto para poner fin al latigazo cervical de la silla giratoria: saltar abruptamente de una pantalla a otra y de un sistema a otro para brindar servicios de manera inteligente.

La automatización de procesos digitales (DPA) lleva a tu negocio al siguiente nivel; es el siguiente paso en la automatización de procesos comerciales y llena los vacíos en el camino para cumplir con el imperativo digital con una solución sin código/de código bajo. Para los clientes, significa mejores experiencias que evitan tener que estar dando información repetitiva.

Estudios de casos en automatización de procesos digitales y coordinación de flujos de trabajo

Echemos un vistazo a algunas de las principales formas en que la automatización de procesos digitales puede simplificar y acelerar las transacciones mientras elimina el desorden de aplicaciones a través de la automatización reutilizable basada en reglas.

Abrir una cuenta bancaria

Si todavía hubiera victorianos viviendo en esta época, podrían sentarse en el sofá del desmayo al comprobar el proceso para abrir la típica cuenta bancaria. En la era moderna, a la gente tampoco le gusta mucho. La automatización de procesos digitales ayuda a agilizar el proceso, dentro de los límites reglamentarios, al permitir una conversación guiada para ayudar a los banqueros a conocer a los clientes de manera más eficiente. ¿Quién no quiere ser entendido? Es la base de cada relación y el motor de procesamiento de datos ayuda a los banqueros a obtener información sobre las mejores recomendaciones y los próximos pasos para los clientes.

Disputar una transacción en una tarjeta de débito o crédito

Los clientes que llaman con un problema a menudo están ansiosos. Transferir llamadas de personas preocupadas a persona de apoyo (que puede repetir las mismas preguntas) no es tranquilizador y hace que todos se sientan insatisfechos con las interacciones. Con la ayuda de la automatización de procesos digitales, las empresas financieras pueden eliminar la repetición y ofrecer soluciones en tiempo real. Incluso pueden generar documentos para confirmar lo sucedido y calcular reembolsos y créditos. Una llamada, una persona, un flujo de actividad. Eso es posible solo porque los representantes de servicio ven información de múltiples fuentes en un componente procesable, lo que genera conversaciones más empáticas que producen resultados rápidos.

Integración de verificaciones de crédito sin codificación de clientes

¿Con qué frecuencia necesitas obtener un código como parte de una transacción de cliente? Hasta ahora, TI o un administrador de Salesforce tendrían que codificar reglas relacionadas con la verificación de crédito para cada proceso que necesita una verificación de crédito. Con la automatización de procesos digitales, puedes configurar una tabla de decisiones con una función simple «si esto, entonces aquello». Y puede hacerlo a través de declaraciones declarativas con clics, no código, para configurar todas las reglas que involucran verificaciones de crédito.

Aumento de la velocidad de comercialización y cumplimiento de las prioridades de reutilización

Canada Life dice que su cambio a la solución DPA low-code/no-code redujo su necesidad de talento difícil de encontrar y los está ayudando a moverse más rápido que nunca. El setenta por ciento de las soluciones que la empresa usó en su reciente transformación digital en sus beneficios grupales, seguros de vida y ahorros para la jubilación estaban listos para usar. OmniStudio, un componente clave en DPA, fue fundamental, explicó Susan Michalik, vicepresidenta de operaciones digitales y planificación de Canada Life, en la sesión de Dreamforce+ sobre innovación. “OmniStudio ha sido un catalizador para nuestra estrategia de modernización de tecnología, velocidad de comercialización y prioridades de reutilización”.

El tejido conectivo: automatización de procesos digitales y servicios financieros en la nube

DPA, junto con Financial Services Cloud, hace que tu visión Customer 360 sea más poderosa al coordinar flujos de trabajo de extremo a extremo, incluida la generación de documentos. Descubrirás cuatro beneficios clave:

1. Verdadero enfoque en el cliente

Unifica las líneas de negocio en torno a una visión de 360 ​​grados de cada hogar y negocio para comprender cada relación en profundidad. Descubre nuevas conexiones y personaliza cada interacción. No podrás cumplir con las expectativas de los suscriptores de Netflix y la generación TikTok sin él. Entonces, eso es lo primero.

2. Herramientas de flujo de trabajo integrales, de bajo código y declarativas

Obtén el poder de recordar reglas como parte de la orquestación del trabajo. Los procedimientos de integración de DataRaptor y OmniStudio agilizan los procesos para acciones de bajo volumen en contexto, ya sea una verificación de crédito o detección de fraude.

3. Datos en el contexto de la experiencia digital

No más saltos de pantalla a pantalla y de sistema a sistema. OmniStudio te ayuda a ver toda la información que necesita de múltiples fuentes en un solo lugar.

4. Una capa de experiencia mejorada

Obtén una interfaz de usuario (UI) de marca simple que solo requiere un clic para configurar e implementar usando Flexcards. Constrúyelo una vez para que la experiencia sea lo suficientemente buena tanto para los empleados como para los clientes.

La automatización de procesos digitales es el eslabón perdido en la coordinación del flujo de trabajo

DPA es la pieza que falta en la coordinación del flujo de trabajo a tu CRM. ¿El resultado? Una experiencia del cliente más cohesiva, retención de clientes y mejores conocimientos de los clientes. Estamos ansiosos por hacer que la vida de nuestros clientes de servicios financieros de todos los tamaños sea cada vez más fácil. Lo siguiente en nuestra hoja de ruta: plantillas que incorporan DPA para las necesidades de servicio más comunes en el proceso de descubrimiento con los clientes.

Es lo que los clientes han estado esperando. Los líderes de servicios financieros encuestados en el estudio Tendencias en servicios financieros de Salesforce 2020 clasificaron la automatización de procesos en el puesto número 4 entre las principales prioridades para los próximos dos años. Obtenga más información sobre los beneficios de DPA.

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