3 herramientas que ayudan a los banqueros de inversión a profundizar sus relaciones y gestionar acuerdos

La tecnología puede ayudar a los banqueros de inversión a mantener la información conforme a las normas, gestionar acuerdos complejos y centrarse en lo que hacen mejor: apoyar la relación con el cliente.

Si trabajas en banca corporativa o de inversiones, necesitas herramientas que te ayuden a proporcionar información relevante y diferenciada, maximizar la eficiencia y gestionar tu proceso de negociación de acuerdo a las normas establecidas. Esto es lo que nos transmiten claramente nuestros clientes de banca corporativa y de inversión. Desarrollamos y lanzamos nuevas funciones para Financial Services Cloud tres veces al año para abordar estos comentarios y expandir nuestras capacidades.

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Captura notas de reuniones fácilmente

¿Con qué frecuencia hablas con tus clientes, pero las notas que agregas a tu informe de llamadas no son procesables? Tampoco existe una manera de compartirlas fácilmente con el cliente u otros miembros del equipo involucrados en el acuerdo.

Los resúmenes de interacción facilitan la captura de notas de reuniones y asistentes. Después, al habilitar el intercambio de datos compatible (profundizamos sobre eso en un minuto), puedes otorgar el nivel de acceso correcto a las personas apropiadas involucradas en el acuerdo. Por ejemplo, en una reunión sobre una posible adquisición de la empresa, nadie fuera del equipo de negociación podrá ver las notas,y si se discutió información confidencial. A continuación, puedes asignar elementos de acción o próximos pasos a todas las personas adecuadas.

Otro desafío para los bancos corporativos y de inversión es comprender la relación completa que tiene su cliente con el banco. Puedes asociar los resúmenes de interacción con cuentas y oportunidades para obtener información sobre interacciones anteriores con clientes. Esto te permite tener un mejor contexto antes de reunirte con el cliente. Mientras que otros bancos investigan la información de los clientes de las mismas fuentes públicas, tú tienes una información de valor sobre las verdaderas necesidades de tu cliente. Por ejemplo, puedes ver que tu cliente mencionó abrir una segunda línea de crédito a otra persona del banco. Podrás aprovechar este conocimiento y comunicarte con el cliente cuando bajen las tasas de interés.

Obtén el control con el intercambio de datos conforme a las normas

Es fundamental seguir las normas de privacidad y las políticas de la empresa cuando se comparten datos confidenciales de clientes o negocios. No hacerlo puede conllevar multas importantes. Dar acceso a datos específicos del cliente o del negocio a las personas adecuadas es un proceso manual difícil de controlar.

El uso compartido de datos conforme a las normas, permite a los usuarios mantener el cumplimiento garantizando que los datos del cliente o del trato que contienen información importante no pública (MNPI) solo se compartan con las partes interesadas relevantes. Define qué datos relacionados con el cliente quieres compartir con usuarios específicos en función de sus roles asignados en el contexto de una cuenta u oportunidad. Por ejemplo, puedes decidir que los analistas solo reciban acceso de «solo lectura». Un analista agregado a esa cuenta u oportunidad recibe acceso automático (y compatible) de «solo lectura».

Los procesos de cumplimiento manuales son lentos y engorrosos para los banqueros y los gerentes de cumplimiento. Pero, con el uso compartido de datos conforme a las normas, es fácil proteger y compartir información confidencial con las personas adecuadas en el momento adecuado.

Impulsa la acción contextual con la información del cliente

Una vista de datos singular de un individuo o unidad de negocio limita la capacidad de dar asesoramiento contextual. La visibilidad completa de toda la organización y sus unidades de negocio permite descubrir más oportunidades.

Actionable Relationship Center (ARC) extiende la visión del cliente de 360 ​​grados a toda una organización compleja. Además, proporciona visibilidad a las relaciones internas y externas clave. Esta vista completa te ayuda a entender mejor a tu cliente para darle información más relevante.

No solo puedes ver las relaciones de tu cliente dentro de la organización, también puedes ver si los equipos de cobertura y los banqueros específicos de tu empresa están trabajando con las otras unidades comerciales de la empresa. La colaboración con los miembros del equipo puede proporcionar oportunidades para ayudar a múltiples partes del negocio del cliente. Para ayudarte a visualizarlo, imagina que tu cliente, Bob, trabaja para Northern Trail Outfitters, una subsidiaria de Alpine Group. Puedes ver que está conectado con Amy, que trabaja para otra subsidiaria, Alpine Media. También verás que su colega, Dave, es su principal punto de contacto. Puedes contactar a Dave y buscar un acuerdo que beneficie a ambas subsidiarias.

Salesforce mejora continuamente las funciones y agrega nuevas capacidades, que te ayudan a conseguir más órdenes de acuerdos con información procesable y cumplimiento integrado.