Construya un equipo de asesoría rentable sin aumentar costes
Descubra cómo los agentes IA ayudan a las firmas de wealth management a ampliar sus equipos al automatizar tareas administrativas.
Key Takeaways
En wealth management (o gestión patrimonial), el éxito se mide por el tiempo dedicado a fortalecer relaciones con los clientes. Estas relaciones generan confianza, más activos bajo gestión (AUM, por sus siglas en inglés) y mayores ingresos, y los profesionales financieros consideran que son una de las tareas más importantes de su labor.
La evidencia es clara: los asesores más exitosos priorizan las relaciones con los clientes. Según Investment News y John Bowen, fundador y CEO de CEG Worldwide, el 84% de los inversores busca un asesor que conecte emocionalmente con ellos y comprenda sus necesidades, pero los asesores solo dedican un 15% de su tiempo a la interacción directa.
Antes, la solución era ampliar el personal administrativo, pero el coste y la escasez de talento lo hacen insostenible. Los agentes IA para wealth management como Agentforce ejecutan tareas de principio a fin, aumentan la productividad y trabajan junto a los asesores 24/7, convirtiéndose en una fuerza laboral digital ilimitada
En este blog, exploraremos cómo estas innovaciones liberan a los asesores para centrarse en lo que realmente impulsa el negocio: las relaciones con los clientes.
Agentforce en acción
Agentforce ofrece asistencia ininterrumpida tanto a empleados como a clientes. Descubra en esta demo cómo Agentforce puede ayudar hoy a su empresa.
El equilibrio entre ser productivo y construir relaciones con clientes
En la gestión patrimonial, la productividad es clave: ingresos, retención, AUM por cliente y márgenes definen el rendimiento de un asesor. Analizar estas métricas permite detectar oportunidades de mejora y aumentar el valor del negocio.
Aun así, la distribución del tiempo de los asesores sigue siendo un reto. Según State Street Global Advisors, los asesores dedican un 37% a inversiones, 32% a cumplimiento y prospección, 16% a planificación y solo un 15% a interacción con clientes. En un asesor que genera unos $250.000 al año, perder un 30% del tiempo en tareas de poco valor supone una pérdida directa de ingresos.
Aquí surge la dificultad: ¿cómo aumentar la productividad sin sacrificar la construcción de relaciones? Los agentes IA para wealth management ofrecen una respuesta. Como nueva mano de obra digital, pueden asumir tareas operativas y liberar a los asesores para centrarse en lo que realmente impulsa el crecimiento: los clientes.
Agentes IA como extensión de su equipo de asesores
Los agentes IA para wealth management combinan grandes modelos de lenguaje (LLMs) y programación para ejecutar tareas de forma autónoma, razonar, tomar decisiones y actuar.
Firmas de wealth management pueden usar agentes IA como Agentforce junto con aplicaciones especializadas, como Financial Services Cloud, para automatizar operaciones, atención al cliente, incorporación de clientes, cumplimiento normativo y comunicación personalizada.
Ejemplos de funciones de los agentes IA:
- Onboarding y bienvenida de clientes: recopilan documentación, validan identidades y envían comunicaciones de bienvenida.
- Validación KYC (Know Your Customer): solicitan documentos, cruzan información y mantienen los datos actualizados.
- Revisión y programación de cuentas: analizan carteras, programan revisiones y generan resúmenes con puntos clave.
- Asistente de reuniones para los representantes: transcriben llamadas, convierten conversaciones en tareas y notas, y detectan patrones para optimizar ventas, marketing y experiencia de cliente.
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Agentforce permite a las firmas de wealth management automatizar tareas administrativas y liberar a su personal para centrarse en la atención al cliente. Mejora la productividad, reduce costes y asegura cumplimiento normativo y precisión mediante controles y políticas integradas.
Integrado con Financial Services Cloud, Agentforce utiliza roles, flujos de trabajo y tarjetas de acción para gestionar relaciones complejas. Esto transforma a los agentes IA generales en agentes IA para wealth management especializados, con metadata, procesos y salvaguardas de cumplimiento adaptadas a empresas reguladas.
Agentes IA para wealth management
Los asesores necesitan tiempo para construir relaciones con los clientes, pero las tareas administrativas los sobrecargan. Agentforce puede ayudar al transcribir llamadas y reuniones, planificar acciones y próximos pasos, y generar automáticamente correos o mensajes de seguimiento, cumpliendo con los requisitos normativos.
Con el Atlas Reasoning Engine, Financial Services Cloud y Data 360, Agentforce analiza datos estructurados y no estructurados de clientes, cotejándolos con correos, mensajes y documentos, siempre respetando permisos y consentimiento. Esto permite generar comunicaciones personalizadas sobre inversiones o riesgos, revisadas por humanos antes de enviarse, fortaleciendo la confianza.
La automatización ahorra hasta dos horas diarias por asesor, lo que puede representar más de $3 millones al año para 100 asesores. Así, su empresa puede reinvertir esos recursos mientras sus clientes se benefician de agentes autónomos que trabajan 24/7.
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Amplíe su equipo de wealth management con Agentforce
Los agentes IA liberan a los asesores de tareas rutinarias, permitiéndoles centrarse en relaciones con los clientes y generando más activos bajo gestión. Con Agentforce, los asesores son más productivos y su empresa puede atender a los clientes de forma rápida y continua, obteniendo una ventaja competitiva.
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