Le leader français du courtage mise sur l’IA agentique pour épauler au quotidien ses conseillers et offrir une expérience client de meilleure qualité, tout en gardant l’humain au cœur de la relation. 

Le secteur du conseil patrimonial connaît une mutation sans précédent. Les clients, toujours plus informés et exigeants, attendent des réponses instantanées et éclairées sur des sujets financiers complexes. Face à cette évolution, Meilleurtaux Placement a fait un pari audacieux : réinventer le métier de conseiller en tirant parti des nouvelles technologies. Adrien Vesteghem, Chief Data & AI Officer de Meilleurtaux, dévoile les contours de cette transformation. 

Plus de 20 ans au service du pouvoir d’achat des Français 

Depuis sa création en 1999, Meilleurtaux s’est imposé comme une référence du courtage en France. Le groupe couvre aujourd’hui l’ensemble des besoins financiers des particuliers : crédits, assurances et placements. Chaque année, près de 3 millions de Français font appel à l’expertise du réseau, fort de plus de 1 300 conseillers répartis dans 300 agences. 

« Cette réussite repose sur un triptyque éprouvé : informer pour faire des économies au quotidien, comparer pour offrir les meilleures solutions, et accompagner grâce à notre réseau de conseillers », indique Adrien Vesteghem, Chief Data & AI Officer chez Meilleurtaux. 

Avec 6 milliards d’euros d’actifs sous gestion en 2025, Meilleurtaux Placement, entité du groupe dédiée à l’épargne et l’investissement, devance aujourd’hui le métier historique du crédit. Cette croissance spectaculaire s’accompagne d’un défi de taille : comment maintenir une qualité de conseil irréprochable quand les attentes des clients et la complexité réglementaire ne cessent de croître ? 

Repenser l’expérience client grâce à l’IA 

Pour relever ces défis, Meilleurtaux Placement a engagé une ambitieuse transformation avec Salesforce, en adoptant un modèle hybride où technologie et humain se renforcent mutuellement. « Chez Meilleurtaux, nous ne croyons pas à un monde entièrement digitalisé. Nous lui préférons un monde hybride, où nos clients bénéficient des atouts de la technologie, sans compromettre la qualité de la relation humaine », explique Adrien Vesteghem. 

Avec l’intelligence artificielle, Meilleurtaux Placement souhaite digitaliser l’expérience client de bout en bout pour offrir des réponses immédiates, à tout instant. L’objectif est d’automatiser les tâches chronophages et à faible valeur ajoutée pour libérer le temps des conseillers. « Nos équipes peuvent ainsi se concentrer sur ce qui compte vraiment : le conseil, l’accompagnement et la construction d’une vraie proximité avec nos clients. Paradoxalement, l’IA nous permet de remettre l’humain au centre. » 

Le conseiller augmenté au cœur de la relation 

La vision de Meilleurtaux Placement prend forme avec le projet de « conseiller augmenté », lancé pour optimiser la préparation des rendez-vous patrimoniaux. Cet agent IA analyse automatiquement l’ensemble des informations clients stockées dans Salesforce et en dehors, comme les PDF de recommandations d’investissement désormais chargés dans Data 36O. L’agent IA en extrait une synthèse intelligente, met en lumière les points d’attention prioritaires et suggère des axes de discussion personnalisés. À la clé, un gain de 15 minutes par entretien et des échanges beaucoup plus fluides et qualitatifs avec les clients. 

« Nos résultats sont très encourageants. Deux semaines après le déploiement, 100 % de nos conseillers avaient déjà utilisé la solution, s’enthousiasme Adrien Vesteghem. Et leur efficacité augmente en moyenne de 25 %. » Grâce à cette approche hybride, Meilleurtaux Placement réinvente la relation client : plus rapide, plus intelligente et toujours profondément humaine. 

Sur le chemin de l’entreprise agentique 

Avec le déploiement de son conseiller augmenté, Meilleurtaux Placement a franchi une première étape vers l’entreprise agentique. « Ce projet est la première brique d’une transformation plus vaste. Nous souhaitons aller plus loin et déployer de nouveaux cas d’usage, à la fois internes et externes », indique Adrien Vesteghem. 

Pour cela, le premier défi consiste à ancrer durablement ces outils dans le quotidien des équipes. Meilleurtaux Placement accélère pour étendre le périmètre d’action de l’IA à l’ensemble du parcours client. À court terme, l’entreprise prévoit d’ouvrir le mode conversationnel interne et de déployer des agents capables de répondre aux questions métier. Ensuite, l’exploitation du canal voix constitue le chantier le plus stratégique, les échanges téléphoniques étant une mine d’informations souvent inexploitées. Capturées et analysées en temps réel grâce à l’IA, ces données permettront d’enrichir la connaissance client et de personnaliser l’accompagnement. 

Loin de déshumaniser le conseil patrimonial, la révolution agentique le recentre sur son essence même : l’écoute, la confiance et l’accompagnement sur le long terme. « Pour y parvenir, la confiance du management, une base de connaissances fiable et des solutions industrielles robustes sont indispensables. Mais nous comptons aussi sur l’accompagnement de Salesforce, crucial pour répondre à ces exigences et passer à l’échelle », conclut Adrien Vesteghem.