Key Takeaways
Financiële instellingen staan positief tegenover AI. De vraag is niet meer óf AI waarde heeft, maar hoe je die waarde realiseert zonder concessies te doen aan regelgeving en klantvertrouwen. Medewerkers verdrinken in routinewerk, terwijl klanten een persoonlijkere en empathischere ervaring verwachten. AI-agents zijn de volgende stap: na voorspellende AI en generatieve AI is dit de golf van agentic AI.
In dit artikel
- Wat zijn AI-agents?
- Wat is Agentforce voor de financiële dienstverlening?
- Compliance
- Waarom AI-agents?
- Toepassingen per sector
- Klantbetrokkenheid en efficiëntie
- Zo begin je
- Veelgestelde vragen
Wat zijn AI-agents?
AI-agents zijn zelfstandige, proactieve applicaties die gespecialiseerde taken uitvoeren voor medewerkers en klanten. Een AI-agent gebruikt een groot taalmodel (LLM) om de volledige context van een klantvraag of een automatische trigger te begrijpen. Daarna bepaalt de agent zelf welke vervolgstap nodig is.
AI-agents baseren hun antwoorden op betrouwbare bedrijfsdata, zoals CRM-data en externe data uit Data 360, en houden zich aan de huisstijl en richtlijnen van je organisatie. Ze werken 24/7 in selfserviceportals en berichtenkanalen en handelen taken af binnen vooraf ingestelde vangrails. Valt een complexe vraag buiten hun bereik, dan dragen ze die over aan een medewerker.
Een agent bouw je door de taken te definiëren die hij moet uitvoeren. In agentic AI-termen heten dat onderwerpen. Per onderwerp geef je instructies en koppel je er acties aan.
Wat is Agentforce voor de financiële dienstverlening?
Agentforce is de set tools van Salesforce om AI-agents te bouwen en aan te passen, aangevuld met kant-en-klare agents waarmee je teams uitbreidt en sneller werk afrondt. De agents draaien op Salesforce-data, op de Atlas Reasoning Engine, die acties plant, evalueert en verfijnt, en op sectorspecifieke datamodellen voor banken, kredietverstrekkers, verzekeraars en vermogensbeheerders.
Agentforce brengt data, AI en actie samen in de dagelijkse workflow. Je hoeft het niet zelf te bouwen, en dat scheelt risico. Een eigen oplossing kost vaak meer dan gepland en voldoet niet automatisch aan de regels en het beleid in je sector.
Agents in Agentforce gaan verder dan generatieve AI: ze zijn proactief, redeneren en ondernemen namens jou actie. Dat maakt naadloze samenwerking tussen mens en AI mogelijk, met hogere productiviteit en betere besluitvorming als resultaat.
Hoe helpen AI-agents bij compliance in de financiële sector?
AI-agents verkleinen de last van handmatige compliance-processen door documentatie, audittrails en archivering te automatiseren, binnen het governancekader dat je al hebt. Vertrouwen, compliance en beveiliging zijn bij elk Salesforce-product standaard ingebouwd: een basisvoorwaarde in een sector die strenge waarborgen eist.
Met Agentforce bouw je autonome agents met de controles en vangrails die nodig zijn om aan de normen van de sector te voldoen. Zo blijft het ethisch gebruik van AI gewaarborgd, ook als agents zelfstandig handelen.
Ontdek Agentforce
Agentforce ondersteunt medewerkers en klanten dag en nacht. Ontdek wat het voor jouw organisatie kan doen
Waarom zetten financiële instellingen AI-agents in?
Financiële instellingen zetten AI-agents in om te groeien en op te schalen zonder dat het personeelsbestand evenredig mee hoeft te groeien. Extra mensen aannemen is moeilijk en duur in een krappe arbeidsmarkt. AI-agents voeren toegewezen rollen en taken uit en leggen beslissingen voor aan hun manager. Ze doen het noodzakelijke maar weinig productieve werk, zodat medewerkers zich richten op complex werk met veel waarde.
De sector investeert daar fors in: volgens een prognose van IDC neemt de financiële dienstverlening tot en met 2028 een vijfde van de wereldwijde groei van AI-uitgaven voor haar rekening.
Hoe werken mens en AI-agent samen in de financiële dienstverlening?
Mens en AI-agent werken samen met verschillende gradaties van autonomie: de agent analyseert en bereidt voor, de medewerker adviseert en beslist. Neem een agent die de uitgaven, beleggingsgeschiedenis en doelen van een klant analyseert en voorstellen doet voor de beleggingsportefeuille, rekening houdend met risicobereidheid en verwacht rendement. De vermogensbeheerder hoeft die data niet zelf te analyseren en heeft meer tijd voor klantcontact en het binnenhalen van nieuwe klanten. Zo zetten financiële instellingen AI-agents in per sector, net zoals zorgorganisaties dat doen met AI-agents in de gezondheidszorg.
Vermogensbeheer
Financieel adviseurs gebruiken Agentforce om persoonlijke, proactieve service te bieden, klantrelaties te verdiepen en productiever te werken.
- Persoonlijke, proactieve service: adviseurs geven advies op maat en signaleren zelf wanneer een klant aandacht nodig heeft. Dat verhoogt de klanttevredenheid.
- Meer vermogen onder beheer (AUM): doordat agents accountoverdrachten versnellen, beheren en laten adviseurs de portefeuilles van klanten efficiënter groeien.
Bankwezen
In het bankwezen geeft Agentforce bankiers en kredietadviseurs een 360-gradenklantbeeld, met profiel, interesses en financiële rekeningen op één plek.
- 360-gradenklantbeeld: met het volledige klantbeeld voeren bankiers en kredietadviseurs persoonlijkere en effectievere gesprekken.
- Snellere onboarding: agents stroomlijnen de onboarding van nieuwe klanten, waardoor die sneller en efficiënter verloopt en de klantervaring verbetert.
Verzekeringen
In de verzekeringssector profiteren tussenpersonen, regiomanagers, klantenservicemedewerkers en schadebehandelaars van Agentforce. Met de app Insurance Agent Console verbeteren ze hun verkoopresultaten, operationele efficiëntie en klanttevredenheid.
- Betere verkoopresultaten: AI-agents signaleren kansen voor polisverlengingen en cross-selling in de klantenportefeuille van een tussenpersoon en starten campagnes met vooraf goedgekeurde content die aan de regels voldoet. Regiomanagers gebruiken agents om interesses en nieuwe kansen bij distributiepartners te vinden.
- Klantenservice en schadeafhandeling: AI-agents voeren 24/7 via meerdere kanalen gesprekken met polishouders en dragen een gesprek volgens vaste richtlijnen soepel over aan een medewerker. Bij schade helpen ze met de eerste schademelding (first notice of loss) en verwerken ze eenvoudige claims volledig automatisch (straight-through processing). Medewerkers en schadebehandelaars houden zo tijd over voor wat AI niet kan bieden: empathie en uitzonderlijke service in moeilijke tijden.
Maak contact met andere professionals in de financiële dienstverleningsector
Kom bij de FinServ Innovators-community en chat met andere professionals in de financiële dienstverlening over hoe mensen en agents samen klantsucces kunnen stimuleren.
Wat leveren AI-agents op voor klantbetrokkenheid en efficiëntie?
AI-agents leveren in de financiële dienstverlening vooral tijdwinst en betere service op: ze nemen administratief werk over en helpen klanten direct. Servicemedewerkers besteden veel tijd aan taken zonder klantcontact, zoals handmatige data-invoer en administratie. Juist dat werk nemen AI-agents over, zodat klanten sneller geholpen worden en medewerkers tijd houden voor gesprekken die ertoe doen.
Meer klantbetrokkenheid
Agentforce, gekoppeld aan Financial Services Cloud, helpt instellingen klantdata te gebruiken voor persoonlijk advies, proactieve service en relevante productaanbevelingen. Dat verhoogt klanttevredenheid en loyaliteit, essentieel in een competitieve markt.
Hogere operationele efficiëntie
Goed geïntegreerde AI-agents automatiseren tijdrovende taken. Dat verlaagt de operationele kosten, verbetert de inzet van mensen en middelen en draagt bij aan hogere winstgevendheid. Medewerkers besteden hun tijd aan werk met meer waarde.
Betere besluitvorming
AI-agents leveren realtime data-analyse en inzichten. Financiële professionals herkennen daarmee markttrends, beoordelen risico’s en optimaliseren beleggingsstrategieën, en kunnen sneller inspelen op veranderingen in de markt en op wat klanten nodig hebben.
Geautomatiseerde communicatie
Via Marketing Cloud automatiseert Agentforce klantcommunicatie zoals bevestigingsberichten, follow-upmails, sms-berichten, statusupdates en in-appmeldingen. Klanten krijgen zo voor, tijdens en na elk servicecontact een consistente ervaring, wat in de financiële dienstverlening essentieel is voor vertrouwen en betrokkenheid.
Hogere klanttevredenheid
Met AI voor klantenservice zijn AI-agents 24/7 beschikbaar. Ze geven realtime ondersteuning, beantwoorden vragen en geven financieel advies. Klanten krijgen altijd op tijd hulp, wat de klantervaring en loyaliteit verbetert.
Hoe begin je met Agentforce?
Begin klein: kies één concrete taak voor een AI-agent, bijvoorbeeld in een pilot, en breid de inzet daarna stap voor stap uit. Een complete herstructurering is niet nodig. Drie manieren om te starten:
- Probeer het zelf. Bouw je eerste agent met de Trailhead-module Build Your First Agent With Agentforce. De module hoort bij de trail Get Ready for Agentforce, die je ook helpt bepalen hoe agents aansluiten op je bedrijfsdoelen en hoe je een AI-plan opstelt.
- Kom meer te weten, online of op locatie. Bekijk de Salesforce-evenementen bij jou in de buurt, of de gratis streams op Salesforce+.
- Praat mee. In de FinServ Innovators-community op LinkedIn delen professionals in de financiële dienstverlening hun ervaringen met AI-agents en leren ze van elkaar.
Bekijk het beste van Dreamforce voor financiële dienstverlening
Luister naar merken en experts in de financiële dienstverlening die vertellen hoe ze hun omzet verhogen met data en vertrouwde AI, en met Salesforce levenslange klantloyaliteit en succes creëren.
Veelgestelde vragen
Wat is het verschil tussen een AI-agent, een chatbot en een copilot?
Een AI-agent voert zelfstandig taken uit, een chatbot volgt vaste regels en een copilot assisteert alleen. Een chatbot beantwoordt voorgeprogrammeerde vragen; een copilot geeft slimme suggesties terwijl de medewerker het werk doet. Een AI-agent kent je bedrijfsdata, plant en redeneert zelf en onderneemt actie binnen ingestelde vangrails.
Vervangen AI-agents medewerkers bij banken en verzekeraars?
Nee, AI-agents nemen vooral routinewerk over en werken samen met medewerkers. Ze bereiden analyses voor, verwerken eenvoudige claims en beantwoorden standaardvragen. Complexe vragen dragen ze over aan een medewerker. Advies, empathie en klantrelaties blijven mensenwerk, en medewerkers krijgen meer tijd voor complex werk met veel waarde.
Welke data gebruikt een AI-agent in de financiële dienstverlening?
Een AI-agent gebruikt betrouwbare bedrijfsdata, zoals CRM-data, externe data uit Data 360 en sectorspecifieke datamodellen voor banken, verzekeraars en vermogensbeheerders. Op basis van die data geeft de agent antwoorden die passen bij de richtlijnen van de organisatie en doet hij persoonlijke aanbevelingen.
Wat is de Atlas Reasoning Engine?
De Atlas Reasoning Engine is het redeneersysteem achter Agentforce dat acties plant, evalueert en verfijnt. Het bepaalt welke stappen een agent zet om een vraag of taak af te ronden, op basis van de context en de beschikbare bedrijfsdata. Zo kan een agent zelfstandig redeneren en de juiste actie kiezen.
Kun je klein beginnen met AI-agents?
Ja, je kunt beginnen met één afgebakende taak en de inzet daarna uitbreiden. Een complete herstructurering is niet nodig. Kant-en-klare agents en sectorspecifieke datamodellen verkleinen de bouwinspanning, en met een Trailhead-module bouw je zelf een eerste agent. Zo leer je snel wat agents voor jouw organisatie opleveren.
