Atendimento no Setor Financeiro: como um CRM muda o jogo?

O atendimento ao cliente é um dos principais desafios na era digital, principalmente em áreas como a de serviços financeiros. No entanto, o surgimento de plataformas e ferramentas inovadoras, como o CRM, permitiu que bancos, fintechs e outras instituições do ramo modificassem suas estratégias de relacionamento, acompanhando o fluxo das novas tecnologias.

Dito isso, você sabe como o CRM pode transformar o atendimento ao cliente no setor financeiro? Continue a leitura para conhecer as vantagens desse sistema e entender melhor como essa solução pode fazer a diferença no seu negócio!

Setor Financeiro e Transformação Digital

O setor financeiro se transformou ao longo dos anos principalmente por causa do surgimento de tecnologias digitais. A partir disso, serviços que eram até então oferecidos em bancos e agências físicas começaram a ganhar espaço em plataformas e aplicativos mobile, adaptando-se às tendências do mercado e ao comportamento dos usuários.

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Em uma sociedade na qual os consumidores buscam facilidade na hora de realizar transações bancárias, fazer investimentos ou contratar seguros, é essencial que as empresas e instituições financeiras estejam preparadas para dar suporte aos clientes com qualidade e eficiência, presencialmente ou à distância.

Para atender a essa demanda, tecnologias inovadoras foram desenvolvidas, desde plataformas de análise de dados até ferramentas como os chatbots, robôs criados para responder mensagens instantaneamente.

A partir dessa revolução tecnológica, o aparecimento das fintechs também transformou o setor financeiro. Conhecidas por serem negócios 100% digitais, essas startups empreendem todo o atendimento ao cliente de forma virtual, oferecendo serviços bancários a partir de aplicativos e plataformas digitais.

Hoje, portanto, os usuários habituados à conectividade desafiam a indústria financeira a crescer digitalmente na área de atendimento. Por outro lado, essa é uma ótima oportunidade para o setor incorporar novas tecnologias através de serviços que utilizam recursos de automação e inteligência artificial.

CRM: Vantagens para o Setor Financeiro

A estratégia de CRM (Customer Relationship Management) tem o intuito de aprimorar a gestão de relacionamento com os seus clientes. Para isso, este sistema automatiza processos de marketing e vendas e permite que as organizações criem estruturas para promover um atendimento de qualidade.

No setor financeiro, seja em qual for a empresa, o CRM é uma ótima alternativa para integrar pontos de contato e, com isso, elevar a experiência do cliente. A partir da plataforma, por exemplo, é possível planejar disparos de e-mail marketing e outras mensagens desde a prospecção até a etapa de pós-venda.

Além disso, a plataforma centraliza os registros de todas as interações e transações com os clientes, facilitando que as equipes envolvidas na resolução de demandas atuem em sintonia.

A seguir, listamos mais vantagens do CRM para empresas do setor financeiro. Confira!

Mais agilidade no relacionamento com o cliente

Por ser um sistema que automatiza processos recorrentes da empresa, o CRM oferece mais agilidade e eficiência no dia a dia. Assim, é possível aumentar a produtividade das equipes e evitar atrasos nas respostas e feedbacks aos clientes.

Plataforma inteligente e intuitiva

Com estes atributos, o CRM reúne recursos capazes de processar e interpretar dados diversos sobre os clientes da empresa. Além disso, a plataforma disponibiliza informações atualizadas sobre a qualificação de leads e avanço dos usuários nas etapas do funil de vendas, permitindo um acompanhamento preciso dos esforços de marketing, vendas e atendimento.

Gerenciamento completo das demandas de atendimento

A maior vantagem do CRM para o setor financeiro é a possibilidade de gerenciar o atendimento ao cliente de forma completa. Nessa perspectiva, a plataforma permite a criação de estratégias mais assertivas a partir da compreensão profunda da jornada do cliente, aumentando os níveis de satisfação com a abordagem e as soluções apresentadas.

Soluções de CRM para transformar o atendimento ao cliente no setor financeiro

Como dito anteriormente, o CRM auxilia na gestão de relacionamento das empresas. Por isso, resumimos abaixo alguns serviços da Salesforce que podem transformar o atendimento ao cliente em negócios do setor financeiro. Confira!

1. Atendimento personalizado para instituições financeiras

A partir do CRM, é possível criar uma experiência personalizada para os clientes de instituições financeiras, auxiliando na gestão de riquezas, investimentos e seguros. Nesse contexto, o banco ou a empresa garante um atendimento diferenciado, que se adapta à realidade dos seus clientes em particular.

2. Organização de informações para bancos comerciais

Os bancos comerciais precisam ter acesso aos perfis completos de seus clientes para identificar novas oportunidades de negócio. Sendo assim, o CRM é um grande aliado, já que oferece informações precisas e organizadas sobre as necessidades dos correntistas.

Essa solução auxilia os funcionários a identificar quem pode contratar serviços adicionais, como empréstimos ou cartões de crédito, ou fazer o upgrade de serviços já contratados. Táticas como essas (cross-selling e upselling) ajudam a diferenciar o atendimento da empresa e aumentar a receita a partir de conversões de maior valor.

3. Integração multicanal para seguradoras e corretoras

Os titulares de apólices de seguro evoluíram no seu comportamento digital – e, em razão disso, seguradoras e corretoras precisam fazer o mesmo.

A partir do sistema CRM, é possível integrar os diferentes canais da empresa, como site, redes sociais e aplicativos, para oferecer um suporte completo aos segurados. Nesse sentido, a plataforma é uma ótima opção para empresas em processo de transformação digital e que visam centrar sua estratégia nas necessidades dos clientes e do seu público-alvo.

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4. Otimização no relacionamento de empresas internacionais

A Salesforce também oferece uma solução de CRM que facilita o relacionamento de bancos de investimento e empresas internacionais, pois otimiza a troca de informações entre os funcionários espalhados pelo mundo. Por isso, é a melhor escolha para organizações de grande porte ou com planos de expansão que querem construir um atendimento conectado e de qualidade.

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