信頼できるデータとAIで保険契約者との関係を深める
保険業界向けSalesforce Customer 360は、保険会社がAIを活用した専用ソリューションを使用し、サイロ化されたデータを解消して効率的な成長を促進し、保険契約者の信頼を深めることを可能にします。中核となるセールス、サービス、マーケティング、製品開発、見積り、請求を1つの損害保険ソフトウェアプラットフォームで管理します。
世界中の保険会社がSalesforceを活用して効率的な成長を推進しています
Celent社の「2023 Model Insurer Digital and Emerging Technologies Award」を受賞したN2G社は、自動化を通じてその審査業務を変革しました。
保険審査業務を自動化
単一で包括的なコネクテッドプラットフォームを活用することで、審査業務プロセスを合理化し、生産性を向上させ、データにもとづくリスクへの意思決定を充実させ、保険代理店の優先パートナーになることができます。
実現の仕組み
保険代理店やサービス担当者は、ポータル、モバイルアプリ、APIからデジタル申請にアクセスでき、動的データを充実させることによりユーザー入力を最小限にできます。
デジタル申請のストレートスループロセッシングを推進し、照会を自動化し、作業を迅速化するワークステーションを審査担当者に提供します。
審査担当者のデスクトップを、キュー、ワークフロー自動化、見積もりの設定、ドキュメントのレビューと生成、保険料率などを備えた単一のアプリケーションに統合します。
グラフィックを豊富に活用したレポートを使用し、ソース別および審査業務段階別のビジネスフローを確認できます。保険代理店をあらゆる角度から把握できる画面と詳細なポートフォリオ分析を意思決定に活用します。
保険審査業務の自動化ソリューションを構築するSalesforce製品
Financial Services Cloud
個人、法人を問わず、あらゆるチャネル、あらゆる地域で顧客体験を統合します。
保険商品管理（Insurance Product Administration）
リアルタイムのデジタル見積もり、エンドツーエンドの保険管理、商品と評価の管理が可能です。
Experience Cloud
すばやくデータを活用したサイト、ポータル、アプリを立ち上げ、カスタマージャーニー全体を連携します。
MuleSoft Anypoint Platform
あらゆるサービスシステムのデータを統合して、時間的制約のある重要なデータを提供します。データはAPIと統合のための単一のプラットフォームで提供されます。
データにもとづくDigital Engagement
データとシステムが分断されていると、カスタマージャーニーが分断されて生産性が低下します。Salesforceを使用すれば、コア保険管理システム、請求システム、またはデータレイクからの接続された調和のとれたデータで顧客に関するあらゆる情報の一元管理を充実させながら、AIを活用したインサイトを利用してサービスをパーソナライズし、保険契約者との関係を深めることができます。
実現の仕組み
リアルタイムデータと、統合された代理店や保険仲介者のプロファイルに基づく販売戦略とディストリビューションパートナーのアプローチにより、総収入保険料を増加させます。見積作成のアクティビティ、競合他社の情報、商品インサイトなどのコネクテッドデータを活用すれば、レコメンデーションを浮かび上がらせ、マーケティングメッセージをパーソナライズし、テリトリーのパフォーマンスを向上させるための最適な次のステップを見つけることができます。
顧客をセグメント化し、保険契約、エンゲージメント、請求履歴などの全体像を把握することで、クロスセルの機会に優先順位付けします。異なるデータをコネクテッドインサイトに変換して、保険商品の提案をパーソナライズし、マーケティングキャンペーンROIを改善します。
スケーラブルでパーソナライズされたエンゲージメントにより、顧客とのつながりを深めます。保険契約者と保険代理店に関するあらゆる情報の一元管理を強化することで実現します。ネクストベストアクションをサービス担当者に割り当てたり、作業の概要、分類、ナレッジ作成といったオフコール業務をスピードアップしたりすることで、予測および生成AIを活用して生産性を向上させます。
保険のデジタル管理ソリューションを構築するSalesforceの製品
Financial Services Cloud
個人、法人を問わず、あらゆるチャネル、あらゆる地域で顧客体験を統合します。
Data Cloud
Salesforceアプリケーション全体にあるすべての顧客データを有効活用します。
Marketing Cloud
顧客体験をパーソナライズし、あらゆるチャネルやデバイスに対応するデータファーストのソリューションで各キャンペーンを最適化します。
Experience Cloud
すばやくデータを活用したサイト、ポータル、アプリを立ち上げ、カスタマージャーニー全体を連携します。
Service Cloud
金融取引とプロセスを自動化し、顧客満足度を高めるワークフローを効率化します。
MuleSoft Anypoint Platform
あらゆるサービスシステムのデータを統合して、時間的制約のある重要なデータを提供します。データはAPIと統合のための単一のプラットフォームで提供されます。
保険金請求を自動化
迅速で透明性が高く、パーソナライズされた請求管理エクスペリエンスを提供することで、保険契約者の期待を超えます。審査、支払い準備金の管理、支払いなどを通じて、最初の損害通知の受入を含む請求ライフサイクル全体を管理します。
実現の仕組み
高度な構成が可能なオムニチャネルの請求受入を、Web、スマートフォン、コンタクトセンター、チャットで利用できるようにします。
請求ワークフローを自動化し、すべての請求業務を1つのビューで簡単に表示します。ルールを適用して定義された状態から要求を進めます。アクションをログ記録、統合、通知などの状態遷移に結び付けます。
アジャスターがすべての保険契約者をあらゆる角度から把握できるようにすることで、シームレスでパーソナライズされたデジタル請求体験を提供できます。
エンドツーエンドのソリューションを導入したり、デジタル機能を既存の中核的な請求システムと統合したりします。
保険自動化ソリューションを構築するSalesforce製品
Financial Services Cloud
個人、法人を問わず、あらゆるチャネル、あらゆる地域で顧客体験を統合します。
Service Cloud
金融取引とプロセスを自動化し、顧客満足度を高めるワークフローを効率化します。
Intelligence for Financial Services Cloud
チーム全体が重要な答えを見つけ、データにもとづく意思決定を開始できるよう支援します。
MuleSoft Anypoint Platform
あらゆるサービスシステムのデータを統合して、時間的制約のある重要なデータを提供します。データはAPIと統合のための単一のプラットフォームで提供されます。
損害保険のサービスを大規模に展開
コンタクトセンターの運用を大規模に展開し、オムニチャネルのセルフサービスオプションで保険契約者を支援します。信頼できるデータとAIを活用してインサイトを得たりサービス担当者の時間を節約したりするため、より複雑な問い合わせや価値の高い業務のためにリソースを確保できます。
実現の仕組み
- セルフサービスにより保険契約者の満足度を高める。スマートソリューションでお客様を支援し、インバウンドコールを減らしてデジタルインタラクションをキャプチャし、業務効率を向上させます。
- サービス担当者の効率を向上させる。サービス担当者や営業担当者の生産性を向上させるために、応答を自動生成し、やり取りから得られるインサイト、要約、ナレッジ記事をすべて「1つの画面」で提供します。チャットボットを統合して特定の情報を見つけて回答することで、カスタマーサポートをパーソナライズします。
- 顧客のスウォーミングを可能にする。エキスパートと協力して問題を解決し、確実にご満足いただくことで問い合わせの解決にかかる時間を短縮します。
- 優れたインサイトを生成する。保険会社と代理店のやり取り、評価業務、請求、審査業務の影響を示すダッシュボードや生成されたナラティブにアクセスします。
サービスソリューションを構築するSalesforceの製品
Financial Services Cloud
個人、法人を問わず、あらゆるチャネル、あらゆる地域で顧客体験を統合します。
Service Cloud
金融取引とプロセスを自動化し、顧客満足度を高めるワークフローを効率化します。
MuleSoft Anypoint Platform
あらゆるサービスシステムのデータを統合して、時間的制約のある重要なデータを提供します。データはAPIと統合のための単一のプラットフォームで提供されます。
当社では、Salesforceを導入してデジタルトランスフォーメーションを加速させています。SalesforceはDevOps、サポート、営業、審査業務など、業務全体でAI導入を促進してくれるパートナーの1つです。
Shohreh Abedi氏EVP社、最高運用技術責任者、メンバーエクスペリエンス, AAA
損害保険における最新の傾向、インサイト、話題を常に把握
損害保険に関するよくある質問（FAQ）
Salesforceは、世界No.1のAI顧客管理プラットフォームです。Salesforceの保険業界向けCustomer 360のアプローチにより、保険会社とその販売パートナーは、フロントオフィス、ミドルオフィス、バックオフィスのすべてのコア業務を1つのシステムで管理できます。
Salesforceには、他の損害保険ソフトウェアと統合できるオープンAPIアーキテクチャがあります。Salesforceは、商品モデリングから保険契約および請求管理までのプロセスに特化したソリューションで実現します。複数システムからのデータを調整して成長のためのインサイトを得ます。
コンタクトセンターは、サイロ化されたシステムという課題に直面しており、CSRは複数のプラットフォームをナビゲートしています。オープンプラットフォームであるSalesforceは、主要な保険管理システムや請求システムと統合されています。EinsteinのようなAI機能により、CSRはお客様のニーズを予測し、保険契約者に情報を提供して問い合わせ電話の件数を減らすことができます。
損害保険ソフトウェアは、保険会社による保険契約、請求、審査業務、その他の損害保険補償プロセスの管理を支援する特殊なソリューションです。Salesforceはインシュアテックを使用して、保険会社が従業員の生産性を向上させ、保険契約者の信頼を深めることを可能にします。
損害保険ソフトウェアは、保険契約の管理、請求処理、審査業務、全体的な業務効率を最適化するために、保険会社にとって非常に重要です。ソフトウェアを使用することで、保険業界における正確性、コンプライアンス、顧客満足度が向上します。
損害保険ソフトウェアは、保険契約の管理、請求処理、審査業務を合理化し、効率を高めてエラーを減らし、コンプライアンスを確保し、全体的な業務効率と顧客満足度を向上させることができます。
お客様のニーズを評価し、さらに拡張性、統合機能、使いやすさ、コンプライアンス機能を考慮し、お客様のビジネスの目的や目標との整合性を確保して、理想的な損害保険ソフトウェアをお選びください。
