金融服務AI智慧代理

每個AI智慧代理都在Agentforce Trust Layer中運作，並強制採用AES-256靜態資料加密、TLS傳輸中加密、角色型存取控制與即時事件監控。Salesforce已通過SOC 2 類型 II、ISO 27001/27018及PCI DSS v4.0.1(Level 1)認證，並支援Salesforce Shield，為治理要求更嚴格的機構提供欄位層級加密與欄位稽核軌跡功能。

每套解決方案都提供預先建置的產業資料模型、工作流程與代理範本，您可透過低程式碼建置工具與自然語言代理編寫功能進行擴充。無論您是區域銀行、全球保險公司或財富管理公司，都能依據細分產業、合規要求與客戶互動模式自訂代理，無需從零開始。

Agentforce透過自動化例行工作與流程，提升金融服務機構的效率，讓營運更加順暢。個人化且即時的支援可改善客戶體驗，進而提升滿意度與忠誠度。進階分析與洞察有助於做出更佳決策，協助銀行、保險公司與財富管理機構做出策略性選擇。Agentforcefor Financial Services也有助於確保符合法規要求，降低不合規風險並維護機構安全。

Agentforce會運用各類完整資料，為金融服務組織的智慧行動提供支援。這些資料包括核心銀行系統中的客戶設定檔與交易資料、CRM記錄、保險平台中的保單與理賠資料，以及財富管理系統中的投資組合與交易資料。此外，也會整合第三方信用評等機構資料、市場資料來源，以及來自客服中心、數位通路與行動應用程式的行為訊號。MuleSoft會即時串連彼此分散的核心銀行、保險與財富管理系統，而Informatica則可確保資料品質與治理。MuleSoft、Data 360與Informatica共同建立完善的情境資訊系統，將資料統整為值得信賴的客戶設定檔，以支援準確且合規的代理式行動。

代理式AI是指不只會回應，還能採取行動的AI。透過Agentforce，金融機構可以部署自主式AI智慧代理，主動提供洞察、執行多步驟工作流程，並端到端處理複雜的服務互動，從解決信用卡爭議、準備顧問會議摘要到管理催收工作流程皆可涵蓋，並在需要時順暢交接給人員。代理會在企業既有的防護機制內運作，而不會逾越這些規範。

代理式AI透過多種方式強化金融服務。AI聊天機器人和虛擬助理提供無縫客戶支援、全天候處理查詢。AI智慧代理透過準確評估信用、市場和營運風險來改善風險管理。它們還擅長偵測詐欺、識別異常交易模式並標記潛在問題。在 投資管理中，AI智慧代理可以分析市場趨勢，以協助投資組合管理和交易決策。最後，AI智慧代理透過監控交易和回報任何可疑活動來確保法規合規性，從而讓金融機構保持安全無虞。

Agentforce for Financial Services提供專為金融服務產業打造的全方位AI驅動平台。它提供預先建置的代理功能，可自動化並改善各種金融服務流程。金融服務機構可運用相關功能，例如建立Banking Service Agent、Agentic Advisor Experience Suite或Insurance Service Agent。Agentforce旨在提升客戶互動、改善營運效率，並為金融機構提供可付諸行動的洞察。

是的。Agentforce for Financial Services建置於Salesforce Platform之上，並與Agentforce Sales、Agentforce Service、Data 360和MuleSoft原生整合，讓您能連接核心銀行系統、財富管理平台、保單管理系統與第三方資料來源。AppExchange Financial Services集合中的ISV合作夥伴可進一步擴展整個生態系的相容性。

我們的合作夥伴生態系統為銀行、財富管理、保險與貸款提供獨特的解決方案。ISV合作夥伴可擴充並補強Agentforce for Financial Services，而AppExchange Financial Services Collection則提供應用程式與導入專家，協助您更快且更有信心地正式上線。