Skip to content

Salesforceの金融サービス向けウェビナーシリーズで、製品のライブデモやケーススタディ、業界のトレンドをご覧ください。

お申込み
顧客の見積を表示するFinancial Services Cloudダッシュボード

デジタル保険

統合されたエージェント型プラットフォームで保険ビジネスを運営。
デジタル保険は、保険会社やMGAがコア業務を最新のデジタルエンゲージメント、リアルタイムの顧客インテリジェンス、信頼できるAI自動化と連携するために必要な機能を提供します。分断されたシステムに伴うコストや複雑さもありません。

デモを見る 無料トライアル

デジタル保険で実現できること

保険商品を迅速に革新、導入、適応させることで、市場機会を捉え、ビジネスを成長させます。ローコードまたはノーコードの設定で、商品、保険料率、ルールを更新し、見積から契約締結までのエクスペリエンスや保険金請求エクスペリエンスを顧客やパートナーに直接提供できます。コア業務とオムニチャネルのデジタルエンゲージメントを統合する1つのプラットフォームで、引受査定から保険料請求まで、保険契約のライフサイクル全体を管理できます。Agentforceはプラットフォームにネイティブに組み込まれており、これまで時間のかかっていた業務を効率化、自動化します。

データシートを入手する

デジタル保険で迅速に商品を構築して展開

ローコードプラットフォームで商品の展開を加速します。継承機能とオーバーライド機能を備えた商品クラスを定義し、直感的なUIで再利用可能な動的属性を適用できます。

「Auto Silver」の商品構造を表示しているソフトウェア画面。「Coverages」のオプションとして「Collision」、「Comprehensive」、「Uninsured Motorist」が表示されている。

直感的なインターフェースで商品バンドルを設計できます。属性を簡単に設定し、商品とグループの関係を作成して補償内容をカスタマイズすることで、市場機会をより迅速に捉えることができます。

「Laptop Pro Bundle」の商品構造を表示しているSalesforce画面。「Laptop」、「Accessories」、「Printer Bundle」、およびその下位オプションの階層が表示されている。

ルールの適用を簡単に自動化できます。高度なルールモデリング環境を使用して、商品、補償内容、属性、引受業務に関するルールを設定できます。

「Laptop Pro Bundle」の商品構造を表示しているSalesforce画面。「Laptop」、「Accessories」、「Printer Bundle」、およびその下位オプションの階層が表示されている。

保険契約のライフサイクル全体にわたってルールベースの価格設定を自動化します。柔軟なツールと評価アルゴリズムを活用し、商品固有の手順を設定し、価格シミュレーションを実行します。

「Auto Insurance Pricing」の判定ステップと集計価格の計算を示すSalesforce Pricing Procedure画面。
「Auto Silver」の商品構造を表示しているソフトウェア画面。「Coverages」のオプションとして「Collision」、「Comprehensive」、「Uninsured Motorist」が表示されている。
「Laptop Pro Bundle」の商品構造を表示しているSalesforce画面。「Laptop」、「Accessories」、「Printer Bundle」、およびその下位オプションの階層が表示されている。
「Laptop Pro Bundle」の商品構造を表示しているSalesforce画面。「Laptop」、「Accessories」、「Printer Bundle」、およびその下位オプションの階層が表示されている。
「Auto Insurance Pricing」の判定ステップと集計価格の計算を示すSalesforce Pricing Procedure画面。

ポリシー管理によるエンドツーエンドの保険契約ライフサイクル管理

データシートを入手する IDCレポートを読む

個人向け、スペシャルティ、法人向け損害保険から生命保険、医療保険まで、保険契約者、保険募集人、アンダーライター向けのオムニチャネルの見積から契約締結までのエクスペリエンスを管理できます。見積のバージョン管理、動的な価格再設定、ルールにもとづく照会、ストレートスルー処理に対応します。

「Auto Quote - John Doe」の明細とアクションメニューを表示しているSalesforce Insuranceの見積管理画面。

パフォーマンスと大量処理に最適化された事前構築済みサービスにより、契約発行や契約変更から解約、自動更新まで、保険契約に関する操作をリアルタイムで簡単に処理できます。

「Auto Quote Gold V2」と、「Issue Policy」および「Endorse Policy」のポップアップウィンドウを表示しているSalesforce Insuranceの見積画面。

見積作成と保険契約管理のための再利用可能な税金と手数料の計算を設計できます。商品階層のあらゆるレベルに計算を適用できます。

保険契約の明細と、保険料、税金、手数料の内訳を重ねて表示しているSalesforce Insuranceの保険契約詳細画面。

主要な保険契約と見積の詳細を要約することで、迅速かつ正確に見積を作成し、保留時間を短縮します。

契約者と見積の詳細を要約しているAgentforceを表示するUI
「Auto Quote - John Doe」の明細とアクションメニューを表示しているSalesforce Insuranceの見積管理画面。
「Auto Quote Gold V2」と、「Issue Policy」および「Endorse Policy」のポップアップウィンドウを表示しているSalesforce Insuranceの見積画面。
保険契約の明細と、保険料、税金、手数料の内訳を重ねて表示しているSalesforce Insuranceの保険契約詳細画面。
契約者と見積の詳細を要約しているAgentforceを表示するUI

最新のプラットフォーム上の請求管理で請求ライフサイクル全体を管理

デモを見る データシートを入手する

AIのサポートとガイド付きデジタルエクスペリエンスにより、お客様がカスタマーサービス担当者や保険金請求担当者に最初の損害通知をすばやく行えるようにします。事前構築済みのエージェント型請求受付では、危険事由ごとの詳細情報を1つのウィンドウで扱えるため、通話時間を短縮し、カスタマーサービスを向上できます。

請求管理で請求受付を表示している製品画面。

自動化されたワークフローと保険金請求履歴の全体像を活用して、審査から保険金支払までのプロセス全体を簡単に管理できます。システムが保険金請求と保険契約条件をインテリジェントに関連付け、補償の利用状況を追跡することで、正確性を確保し、時間のかかる確認作業を不要にします。

「Participants」リストと、「Vehicle Information」と「Damage Information」を表示する「Honda Civic」のサイドパネルがあるSalesforce Auto Claimダッシュボード。

支払備金を管理し、支払をリアルタイムで追跡できる包括的なソリューションにより、各保険金請求の財務状況を完全に把握できます。支払の承認プロセスにより、すべての取引の正確性とコンプライアンス準拠を確保し、案件をより迅速に解決して、保険契約者のロイヤルティ向上につなげます。

「Claim Financials」、支払アクションのオプション、「Collision Limit」と「Collision Deductible」の進捗バーを表示しているSalesforce Auto Claimダッシュボード。
請求管理で請求受付を表示している製品画面。
「Participants」リストと、「Vehicle Information」と「Damage Information」を表示する「Honda Civic」のサイドパネルがあるSalesforce Auto Claimダッシュボード。
「Claim Financials」、支払アクションのオプション、「Collision Limit」と「Collision Deductible」の進捗バーを表示しているSalesforce Auto Claimダッシュボード。

グループベネフィットで見積作成、加入、更新をエンドツーエンドで自動化

デモを見る データシートを入手する

すべての団体プランにわたって加入者と雇用主を360度の視点で把握しながら、加入者情報と、各プランカテゴリーで選択されたプランを管理、更新できます。

ABC Enterprises Insurance Agency社のWebページを表示しているコンピューターのスクリーンショット。ページには、加入者データのアップロードが完了したことが示されており、取引先詳細、各加入者の加入期間、名前、続柄がリストされています。

設定可能な商品ルールと価格設定を使用して、大規模団体向けプランの見積を作成できます。柔軟な属性を使用して、確定した見積から正確な契約を直接発行できます。

保険代理店の見積ページを表示したコンピューターのスクリーンショット。評価リクエストが完了したことと、見積番号、取引先情報、通貨、商品名、ステータスの更新などの各種の詳細が表示されています。

保険契約を追跡するためのアカウントを作成します。保険料を計算して負担額を決定します。個人加入と一括加入の両方を管理できるため、シームレスな処理が可能です。

ABC Enterprises Insurance Agencyの加入申請フォームが表示されているコンピューターのスクリーンショット。フォームには、完了日、団体加入者データ、取引先情報、保険に関連する加入者の負担額が記載されています。加入者リストには氏名、続柄、保険料が含まれています。
ABC Enterprises Insurance Agency社のWebページを表示しているコンピューターのスクリーンショット。ページには、加入者データのアップロードが完了したことが示されており、取引先詳細、各加入者の加入期間、名前、続柄がリストされています。
保険代理店の見積ページを表示したコンピューターのスクリーンショット。評価リクエストが完了したことと、見積番号、取引先情報、通貨、商品名、ステータスの更新などの各種の詳細が表示されています。
ABC Enterprises Insurance Agencyの加入申請フォームが表示されているコンピューターのスクリーンショット。フォームには、完了日、団体加入者データ、取引先情報、保険に関連する加入者の負担額が記載されています。加入者リストには氏名、続柄、保険料が含まれています。

デジタル保険の機能を拡張する関連商品

Agentforce for 金融サービス

Agentforceで効率アップを実現するとともに、レベルの高いカスタマーサービスを24時間年中無休で提供します。

詳細はこちら

Data 360

Salesforceアプリケーションにある顧客データを余すことなく有効活用できます。

詳細はこちら

保険仲立人向けFinancial Services Cloud

保険販売者やアカウントマネージャーの顧客の全体像を把握できます。

詳細はこちら

Process Compliance Navigator

金融サービス業界向けに構築されたインテリジェントなプラットフォームを導入すれば、先回りして規制の変更に対応できるようになります。

詳細はこちら

OmniStudio

高度にパーソナライズされたガイド付きのデジタル体験をローコードで構築します。

詳細はこちら

デジタル保険の価格

デジタル保険製品をご紹介します。デジタル保険には、ベースSKUにおいて、導入に必要な割り当てとして、ポリシー管理（GWP：100万ドル）、請求管理（1万クレジット）、およびグループベネフィット（50万クレジット）が含まれています。

追加の利用については、アドオンSKUにより提供されます。

  • ポリシー管理—GWP500万ドルあたり75,000ドル（年間契約）
  • 請求管理—請求管理クレジット5万件ごとに50,000ドル
  • グループベネフィット—グループベネフィットクレジット300万件ごとに60,000ドル

デジタル保険

中核的な保険業務すべてを顧客中心の統合プラットフォームから実行できるようにします。
21,600,000 円
JPY/組織/年
(年間契約)
  • 統合されたデジタルファーストの保険プラットフォーム上で、保険契約のライフサイクル全体を管理
  • 受理から、審査、留保、支払いまで、請求ライフサイクルを管理
  • 単一のプラットフォームでグループベネフィットのバリューチェーン全体を自動化し、マーケット投入までの時間を短縮
料金の詳細を見る

デジタル保険は、Financial Services Cloud（Enterprise EditionおよびUnlimited Edition）およびHealth Cloudでご利用いただけます。ポリシー管理、グループベネフィット、および請求管理は、使用量ベースのアドオンSKUで、デジタル保険を前提としており、単独で購入することはできません。本ページは情報提供のみを目的として作成されており、変更されることがあります。詳しい価格情報については、営業担当者にお問い合わせください。

新たなスキルを無料で学べるTrailheadのガイド付きラーニング

今すぐ使えるデジタル保険のヒント、コツ、ベストプラクティス

紫色の抽象的な背景の前で、茶色の毛むくじゃらの着ぐるみ姿で両腕を広げて立つSalesforceのマスコット、Astro。
Whitepaper

AIへの統合アプローチで顧客体験を向上

eBookを読む

世界No.1の金融サービス業界向けエージェント型CRMで次のレベルへ

まずは無料トライアルを

Financial Services Cloudの30日間無料トライアルをお試しください。クレジットカードはありません。インストールはありません。

無料トライアル

エキスパートへのご相談

お客様の詳細情報をお知らせください。担当者よりご連絡いたします。

連絡を希望する

デモを見る

金融サービス向けのSalesforceがお客様の財務上の成功実現に向けてどのようなサポートを提供するかをご覧ください。

デモ動画を見る

デジタル保険に関するよくある質問

Salesforceは、業界をリードする統合型の顧客中心AIネイティブプラットフォームであるデジタル保険プラットフォームにより、テクノロジーを積極的に活用する保険会社やMGAを支援します。このプラットフォームの中核となるのは、商品管理、料率算定、見積作成、引受査定、保険契約発行、MTA、保険金請求、保険料請求に及ぶエンドツーエンドのコア業務の管理です。グループベネフィットを含む、すべての主要な保険種目と販売チャネルに対応します。
柔軟性に欠け、サイロ化された保険契約中心のコアシステムとは異なり、こうした柔軟なライフサイクルプロセスは、Agentforce Financial ServicesとSalesforce Customer 360を活用したデジタルカスタマージャーニーにシームレスに統合されています。さらに、データとAI機能を統合することで、保険会社はエージェント型ワークフローをオーケストレーションし、保険バリューチェーン全体にわたってパーソナライズされたエクスペリエンスを拡大できます。

Salesforceは、顧客中心のAIネイティブプラットフォームにより、先進的な保険会社やMGAを支援します。このプラットフォームの中核では、保険のコアプロセスと、最新のデジタルエンゲージメント、統合された顧客データ、信頼できるインテリジェントな自動化を調和させます。データとAI機能を統合することで、保険会社はエージェント型ワークフローをオーケストレーションし、インテリジェンス、俊敏性、業務効率を大規模に向上できます。このプラットフォームでは、IT部門ではなくビジネスチームが主導権を握り、数か月ではなく数日で商品の作成や更新が可能になります。

ビジネス固有のニーズを評価して、自社に適したデジタル保険ソフトウェアを選びましょう。Salesforce Digital Insuranceには、エンドツーエンドのニーズに対応する4つのモジュールが含まれています。
デジタル保険基盤：補償、条件、設定ルール、料率算定と課税、規定と条項、デジタルオーケストレーションのためのローコードの構成要素を使用して、商品を迅速に展開し、容易に拡張できます。
ポリシー管理：損害保険、生命保険、医療保険、スペシャルティ保険、法人向け保険の保険契約ライフサイクルプロセスを効率化し、拡張します。
請求管理：すべての保険種目にわたって、最初の損害通知（FNOL）から調査、審査、保険金支払まで、保険金請求ライフサイクル全体をオーケストレーションし、効率化します。
グループベネフィット：完全に設定可能なシステムで複雑な見積作成、契約、加入手続きを自動化して団体保険を刷新し、雇用主と従業員の双方に最新のデジタルファーストジャーニーを提供します。

Salesforceデジタル保険の詳細については、Salesforceアカウントチームまたはコンサルタントにお問い合わせください。