回収と財務回復

効率を高め、回収チームを強化するには、適切な債権回収ソフトウェアを選ぶことが不可欠です。顧客のインサイト、自動化、AIを活用して回収プロセスを最適化し、貸付の財務回復率を高めます。

予測にもとづいたインサイトと予防的アウトリーチで、顧客の延滞を回避できるよう支援

EinsteinはデータとAIを活用して、顧客が1回以上の支払いを延滞する可能性を示す支払いパターンの不整合を検出し、フラグを立てます。これらのインサイトは銀行担当者やアドバイザーへのアラートを動的に実施したり、顧客に今後の支払いや少し遅れている支払いについて自動で通知したりできます。こうした機能により、タイムリーな支払いを促し、取引先が延滞扱いとなって回収プロセスに回されるのを防ぎます。

Julie Greenの銀行ダッシュボード。延滞リスク80%、クレジットスコア623、取引先*7654の支払いアラートを表示。

オムニチャネルでの一連のコミュニケーションを設定し、顧客のアカウントが回収プロセスに回される前に正常な状態に戻せるよう支援します。回収前のアウトリーチのジャーニーは、さまざまな貸付や取引先タイプに合わせてカスタマイズできます。テンプレートと自動化されたドリップキャンペーンを活用することで、サービスチームが個別にメールを作成、送信する必要なく、顧客の状況に応じたパーソナライズされたコミュニケーションを届けることが可能になります。

高延滞リスクのキャンペーン、リマインダーワークフロー、およびJulie Greenが追加されたことを示す通知を表示する回収ダッシュボード。

回収ケースの60%は、再引き落としによって解決されています。このプロセスを容易にするため、自動アクションを動的に実施して特定の取引先で再引き落としを行い、支払いを成立させ、アカウントの延滞を防ぐことができます。

Julie Greenの回収ダッシュボード。取引先*7654のタイムライン、通知、2日後の再引き落とし通知を表示。
Julie Greenの銀行ダッシュボード。延滞リスク80%、クレジットスコア623、取引先*7654の支払いアラートを表示。
高延滞リスクのキャンペーン、リマインダーワークフロー、およびJulie Greenが追加されたことを示す通知を表示する回収ダッシュボード。
Julie Greenの回収ダッシュボード。取引先*7654のタイムライン、通知、2日後の再引き落とし通知を表示。

インサイトとAIによる回収担当者の生産性向上

回収向けAgentforceを活用してケースを迅速に解決します。コンプライアンスに準拠した会話のポイントと、顧客ごとにパーソナライズされた返済オプションを即座に提供します。日常的なタスクを自動化することで、回収担当者は会話に集中し、財務回復を加速し、回収目標を一貫して上回ることができます。

「North East High Priority」と表示された回収セグメントダッシュボード。Julie Greenを含む450件の取引先が表示され、Julie Greenは対応が複雑な顧客として分類。

回収担当者に統合コンソールを提供し、顧客ごとの全体像を360度ビューで把握できるようにします。回収担当者のワークフローにAIツールを直接組み込み、手作業のタスクを自動化し、各プロセスで回収担当者を支援します。

Julie Greenの住宅貸付に関するケースを表示する回収アプリ。Agentforceが返済再構築オプションと顧客との会話の提案を提示。

AIが会話をリアルタイムで解釈し、担当者に重要な会話ポイントを提示します。これにより、対話を効果的に導き、顧客とのやり取りにおいて財務回復の成功率を高めることができます。

Julie Greenのアカウントを表示する回収アプリ。タイムラインとEinsteinレコメンデーションにより債務解決を支援。

アナリティクスとパフォーマンスのモニタリングを行うダッシュボードを設定し、回収マネージャーに必要なツールを提供します。これにより、回収プロセスの効果を正確に測定し、生産性の向上効果を評価し、担当者のパフォーマンスを把握できます。

Midwest Teamの回収ダッシュボード。回収された合計資金、月間パフォーマンスの推移、前年比成長を示している。
「North East High Priority」と表示された回収セグメントダッシュボード。Julie Greenを含む450件の取引先が表示され、Julie Greenは対応が複雑な顧客として分類。
Julie Greenの住宅貸付に関するケースを表示する回収アプリ。Agentforceが返済再構築オプションと顧客との会話の提案を提示。
Julie Greenのアカウントを表示する回収アプリ。タイムラインとEinsteinレコメンデーションにより債務解決を支援。
Midwest Teamの回収ダッシュボード。回収された合計資金、月間パフォーマンスの推移、前年比成長を示している。

自動化とリアルタイム決済による財務回復の強化

テンプレートとロー/ノーコードツールを使用して、エンドツーエンドの回収プロセスを容易に構築できます。これにより回収担当者の時間を節約し、ステップ形式のプロセスフローで生産性を高め、資金を確実に回収できるよう支援します。

確実な清算とエスカレーションのステップを含む回収ワークフローの設定オプションを表示する回収用インターフェース

カスタマイズ可能な確実な清算ウィジェットで、顧客の支払い約束を記録、モニタリングできます。これにより、顧客と担当者の両方に対して追跡、リマインダー、通知、エスカレーションが容易になり、タイムリーなフォローアップと説明責任を確保できます。

1,000ドルの延滞額に対する500ドルの確実な清算フォームを表示しているJulie Greenのケースを示す回収アプリ。

決済連携とSalesforce「今すぐ支払う」により、回収担当者は、顧客が支払いに同意した瞬間を捉えて回収に活かすことができます。担当者はリアルタイムで決済リンクを送信できるため、その場で支払いを受け取り、延滞口座を即座に清算できます。

Julie Greenの携帯電話とメールに支払いリンクが正常に送信されたことを示す回収用の確認画面。
確実な清算とエスカレーションのステップを含む回収ワークフローの設定オプションを表示する回収用インターフェース
1,000ドルの延滞額に対する500ドルの確実な清算フォームを表示しているJulie Greenのケースを示す回収アプリ。
Julie Greenの携帯電話とメールに支払いリンクが正常に送信されたことを示す回収用の確認画面。

接続性とコンプライアンス対応を備えた回収プラットフォームで実現するリスク軽減。

貸付管理システムや債務処理システムと連携し、データを単一の集金管理プラットフォームに一元化することで、回収担当者はシステム間の切り替えに時間を費やすことなく、実りある会話に集中できます。

APIの導入が進行中で、貸付情報の取得が有効化されていることを示す回収連携設定

回収は厳格に規制されたプロセスであり、その規制は地域によって異なります。FDCPAからRegulation Fまで、Salesforceには回収プロセスのコンプライアンスを確保するためのカスタマイズ可能なコントロールが組み込まれています。FDCPAのコントロールは回収と財務回復向けに構成可能です。

回収と財務回復

プラットフォームが高度なエラー管理に対応しているため、金融サービス企業は、回収に関する大量のデータをSalesforceに安心してインポートできます。

指定したアカウントの詳細をSalesforceに取り込むインテグレーション定義を簡単に作成できます。
APIの導入が進行中で、貸付情報の取得が有効化されていることを示す回収連携設定
回収と財務回復
指定したアカウントの詳細をSalesforceに取り込むインテグレーション定義を簡単に作成できます。

関連製品を活用して回収と財務回復の能力を拡張

Marketing Cloud

顧客体験をパーソナライズし、あらゆるチャネルやデバイスに対応するデータファーストのソリューションで各キャンペーンを最適化します。

Tableau

世界トップクラスのAIを活用したアナリティクスプラットフォームで生産性を向上させ、意思決定を強化します。

Revenue Cloud

柔軟な収益モデルですばやく成長し、ポリシー、制御、プロセスを大規模に自動化することで運用コストを削減します。

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回収と財務回復に関するよくある質問

回収と財務回復とは、企業が顧客やクライアントからの未払い債務を管理し、回収するためのプロセスです。

AIは、回収担当者が必要な手動タスクに費やす時間を短縮し、各顧客のケースに合わせたパーソナライズされたヒントや会話ポイントを提供します。また、日常的な回収シナリオと複雑な回収シナリオの両方で担当者を支援します。これにより、回収担当者はより多くの取引先を効率的に管理し、回収することが可能になります。

回収プロセスの改善は、顧客の包括的な360度ビューを提供し、手動タスクを自動化し、データを統合するソリューションやプラットフォームを利用することで実現できます。これらの機能により、AIは回収担当者を財務回復プロセス全体で正確にサポートできます。

CRMは、企業が部門全体で借り手や回収チームと連携し、ビジネスを効率的に運営するとともに、顧客満足度と財務回復率を向上させるのに役立ちます。債権回収ソフトウェアは、回収ケースを管理するためのリアルタイムのエンゲージメントチャネルやケース管理ツールを提供します。

まず、自社のニーズと目標を評価し、現在利用しているさまざまな回収の方法を確認します。次に、回収のアプローチと比較して、目標を達成するためにどの部分を改善したいかを検討します。そして、こうした要求を満たすことのできるソフトウェアを選びます。