

回収と財務回復でできること
回収担当者に、顧客との良好な関係を維持しながら資金を効果的に回収できるよう、必要なツールと自信を提供します。
予測にもとづいたインサイトと予防的アウトリーチで、顧客の延滞を回避できるよう支援
EinsteinはデータとAIを活用して、顧客が1回以上の支払いを延滞する可能性を示す支払いパターンの不整合を検出し、フラグを立てます。これらのインサイトは銀行担当者やアドバイザーへのアラートを動的に実施したり、顧客に今後の支払いや少し遅れている支払いについて自動で通知したりできます。こうした機能により、タイムリーな支払いを促し、取引先が延滞扱いとなって回収プロセスに回されるのを防ぎます。

オムニチャネルでの一連のコミュニケーションを設定し、顧客のアカウントが回収プロセスに回される前に正常な状態に戻せるよう支援します。回収前のアウトリーチのジャーニーは、さまざまな貸付や取引先タイプに合わせてカスタマイズできます。テンプレートと自動化されたドリップキャンペーンを活用することで、サービスチームが個別にメールを作成、送信する必要なく、顧客の状況に応じたパーソナライズされたコミュニケーションを届けることが可能になります。

回収ケースの60%は、再引き落としによって解決されています。このプロセスを容易にするため、自動アクションを動的に実施して特定の取引先で再引き落としを行い、支払いを成立させ、アカウントの延滞を防ぐことができます。




インサイトとAIによる回収担当者の生産性向上
回収向けAgentforceを活用してケースを迅速に解決します。コンプライアンスに準拠した会話のポイントと、顧客ごとにパーソナライズされた返済オプションを即座に提供します。日常的なタスクを自動化することで、回収担当者は会話に集中し、財務回復を加速し、回収目標を一貫して上回ることができます。

回収担当者に統合コンソールを提供し、顧客ごとの全体像を360度ビューで把握できるようにします。回収担当者のワークフローにAIツールを直接組み込み、手作業のタスクを自動化し、各プロセスで回収担当者を支援します。

AIが会話をリアルタイムで解釈し、担当者に重要な会話ポイントを提示します。これにより、対話を効果的に導き、顧客とのやり取りにおいて財務回復の成功率を高めることができます。

アナリティクスとパフォーマンスのモニタリングを行うダッシュボードを設定し、回収マネージャーに必要なツールを提供します。これにより、回収プロセスの効果を正確に測定し、生産性の向上効果を評価し、担当者のパフォーマンスを把握できます。





自動化とリアルタイム決済による財務回復の強化
テンプレートとロー/ノーコードツールを使用して、エンドツーエンドの回収プロセスを容易に構築できます。これにより回収担当者の時間を節約し、ステップ形式のプロセスフローで生産性を高め、資金を確実に回収できるよう支援します。

カスタマイズ可能な確実な清算ウィジェットで、顧客の支払い約束を記録、モニタリングできます。これにより、顧客と担当者の両方に対して追跡、リマインダー、通知、エスカレーションが容易になり、タイムリーなフォローアップと説明責任を確保できます。

決済連携とSalesforce「今すぐ支払う」により、回収担当者は、顧客が支払いに同意した瞬間を捉えて回収に活かすことができます。担当者はリアルタイムで決済リンクを送信できるため、その場で支払いを受け取り、延滞口座を即座に清算できます。




接続性とコンプライアンス対応を備えた回収プラットフォームで実現するリスク軽減。
貸付管理システムや債務処理システムと連携し、データを単一の集金管理プラットフォームに一元化することで、回収担当者はシステム間の切り替えに時間を費やすことなく、実りある会話に集中できます。

回収は厳格に規制されたプロセスであり、その規制は地域によって異なります。FDCPAからRegulation Fまで、Salesforceには回収プロセスのコンプライアンスを確保するためのカスタマイズ可能なコントロールが組み込まれています。FDCPAのコントロールは回収と財務回復向けに構成可能です。

プラットフォームが高度なエラー管理に対応しているため、金融サービス企業は、回収に関する大量のデータをSalesforceに安心してインポートできます。




関連製品を活用して回収と財務回復の能力を拡張
Financial Services Cloud
個人、法人を問わず、あらゆるチャネル、あらゆる地域で顧客体験を統合します。
Agentforce for 金融サービス
Agentforceで効率アップを実現するとともに、レベルの高いカスタマーサービスを24時間年中無休で提供します。
Data Cloud for 金融サービス
Salesforceアプリケーションにある顧客データを余すことなく有効活用できます。
Marketing Cloud
顧客体験をパーソナライズし、あらゆるチャネルやデバイスに対応するデータファーストのソリューションで各キャンペーンを最適化します。
Service Cloud for 金融サービス
金融取引とプロセスを自動化し、顧客満足度を高めるワークフローを効率化します。
Revenue Cloud
柔軟な収益モデルですばやく成長し、ポリシー、制御、プロセスを大規模に自動化することで運用コストを削減します。
回収と財務回復の価格
Financial Services Cloud向けの無料アドオンSKU。月間200回分の回収クレジットが含まれています。追加の回収クレジットをご利用いただけます。
Collections&Financial Recovery
- 回収を支援
- 回収に関する連絡を自動化
- 確実な清算を実現
この商品には、Financial Services Cloud Serviceエディションのライセンスが必要です。Financial Services Cloud ServiceまたはFinancial Services Cloud SalesおよびServiceの価格設定をご覧ください。
新たなスキルを無料で学べるTrailheadのガイド付きラーニング
回収およびその他サービスプロセス最適化のための主要リソース
回収と財務回復に関するよくある質問
回収と財務回復とは、企業が顧客やクライアントからの未払い債務を管理し、回収するためのプロセスです。
AIは、回収担当者が必要な手動タスクに費やす時間を短縮し、各顧客のケースに合わせたパーソナライズされたヒントや会話ポイントを提供します。また、日常的な回収シナリオと複雑な回収シナリオの両方で担当者を支援します。これにより、回収担当者はより多くの取引先を効率的に管理し、回収することが可能になります。
回収プロセスの改善は、顧客の包括的な360度ビューを提供し、手動タスクを自動化し、データを統合するソリューションやプラットフォームを利用することで実現できます。これらの機能により、AIは回収担当者を財務回復プロセス全体で正確にサポートできます。
CRMは、企業が部門全体で借り手や回収チームと連携し、ビジネスを効率的に運営するとともに、顧客満足度と財務回復率を向上させるのに役立ちます。債権回収ソフトウェアは、回収ケースを管理するためのリアルタイムのエンゲージメントチャネルやケース管理ツールを提供します。
まず、自社のニーズと目標を評価し、現在利用しているさまざまな回収の方法を確認します。次に、回収のアプローチと比較して、目標を達成するためにどの部分を改善したいかを検討します。そして、こうした要求を満たすことのできるソフトウェアを選びます。