Agents IA pour les services financiers

Chaque agent IA fonctionne au sein de la couche de confiance Agentforce, qui applique le chiffrement AES-256 au repos, le TLS en transit, les contrôles d'accès basés sur les rôles et la surveillance des événements en temps réel. Salesforce est certifié SOC 2 type II, ISO 27001/27018, et PCI DSS v4.0.1 (niveau 1), et prend en charge Salesforce Shield pour le chiffrement sur le terrain et la piste d'audit sur le terrain pour les institutions ayant des exigences de gouvernance renforcées.

Chaque solution est fournie avec des modèles de données sectorielles, des workflows et des modèles d'agents prédéfinis que vous pouvez étendre à l'aide d'un générateur low code et de la création d'agents en langage naturel. Que vous soyez une banque régionale, un assureur mondial ou une entreprise de gestion de patrimoine, vous pouvez adapter les agents à votre sous-secteur d'activité, à votre posture de conformité et à votre modèle d'engagement client sans partir de zéro.

Agentforce augmente l'efficacité des institutions de services financiers en automatisant les tâches et les processus de routine, ce qui permet aux institutions de fonctionner plus facilement. Une assistance personnalisée et opportune améliore l'expérience client, ce qui augmente également la satisfaction et la fidélité. Des analytiques et des insights avancés permettent de prendre de meilleures décisions, aidant les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés de gestion de patrimoine à faire des choix stratégiques. Agentforce pour les services financiers permet également de garantir la conformité réglementaire, de réduire le risque de non-conformité et de sécuriser les institutions.

Agentforce s'appuie sur une combinaison complète de données pour alimenter des actions intelligentes pour les entreprises de services financiers. Il s'agit notamment des données relatives au profil des clients et aux transactions provenant des principaux systèmes bancaires, des enregistrements CRM, des données sur les polices et les réclamations provenant des plateformes d'assurance, ainsi que des données sur les portefeuilles et les transactions provenant des systèmes de gestion de patrimoine. Elle intègre également des données de solvabilité issues d'organismes tiers, des flux de données de marché et des signaux comportementaux provenant des centres d'appels, des canaux numériques et des applications mobiles. MuleSoft connecte en temps réel les principaux systèmes de banque, d'assurance et de gestion de patrimoine disparates, tandis qu'Informatica garantit la qualité et la gouvernance des données. MuleSoft, Data 360 et Informatica créent ensemble un système de contexte robuste qui unifie les données en un profil client de confiance afin de permettre des actions agentiques précises et conformes.

L'IA agentique fait référence à une IA qui ne se contente pas de réagir, elle agit. Avec Agentforce, les institutions financières déploient des agents IA autonomes qui font émerger de manière proactive des insights, exécutent des workflows en plusieurs étapes et gèrent des interactions de service complexes de bout en bout, de la résolution des litiges relatifs aux cartes à la préparation des briefs de réunion des conseillers en passant par la gestion des workflows de recouvrement, avec un transfert humain fluide en cas de besoin. Les agents travaillent dans le respect des garde-fous de votre entreprise, et non en dehors.

L'IA agentique améliore les services financiers de plusieurs façons. Les chatbots IA et les assistants virtuels fournissent une assistance client fluide, traitant les demandes 24 h/24. Les agents IA améliorent la gestion des risques en évaluant avec précision les risques liés au crédit, au marché et aux opérations. Ils excellent également dans la détection des fraudes, en identifiant les schémas de transaction inhabituels et en signalant les problèmes potentiels. Dans la gestion des investissements, les agents IA peuvent analyser les tendances du marché pour faciliter la gestion de portefeuille et les décisions de négociation. Enfin, les agents IA veillent à la conformité réglementaire en surveillant les transactions et en signalant toute activité suspecte, ce qui garantit la sécurité des institutions financières.

Agentforce pour les services financiers est une plateforme complète alimentée par l'IA, conçue spécifiquement pour le secteur des services financiers. La solution offre des capacités d'agent prédéfinies pour automatiser et optimiser divers processus financiers. Les institutions de services financiers peuvent tirer parti de capacités telles que l'agent de service bancaire, la suite Agentic Advisor Experience ou un agent de service bancaire. Agentforce a pour objectif d'améliorer les interactions avec les clients, d'améliorer l'efficacité opérationnelle et de fournir des insights exploitables aux institutions financières.

Oui. Agentforce pour les services financiers s'appuie sur la plateforme Salesforce et s'intègre nativement à Sales Cloud, Service Cloud, Data 360 et MuleSoft pour vous fournir une connectivité aux systèmes bancaires de base, aux plateformes de gestion de patrimoine, aux systèmes d'administration des polices et aux sources de données tierces. Les partenaires ISV de la collection de services financiers AppExchange étendent la compatibilité à l'ensemble de l'écosystème.

Notre écosystème de partenaires propose des solutions uniques pour les banques, la gestion de patrimoine, l'assurance et le prêt. Les partenaires ISV étendent et complètent Agentforce pour les services financiers, et la collection de services financiers AppExchange comprend des applications et des experts en mise en œuvre pour vous aider à mettre en œuvre plus rapidement et en toute confiance.