Wat is financieel CRM? Een complete gids

Een financieel CRM-platform (customer relationship management) is een type software waarmee bedrijven hun klantinteracties verbeteren, lead management vereenvoudigen en gepersonaliseerde diensten bieden die de verwachtingen overtreffen. Dankzij een centraal overzicht van klantgegevens helpt een CRM-platform banken, kredietunies, verzekeringsmaatschappijen, vermogensbeheerders en andere financiële instellingen hun klanten beter te begrijpen. Met die kennis ontwikkelen financiële instellingen op het juiste moment de juiste producten en oplossingen.

Zo bevat Financial Services Cloud-software alle belangrijke informatie over een klant of polishouder, zoals contactgegevens, transactiegeschiedenis en interacties via verschillende kanalen. Al die gegevens maken het eenvoudiger om lead management, marketing, sales, klantenservice en rapportage te verbeteren. Bovendien worden veel CRM-platforms aangedreven door kunstmatige intelligentie, waardoor medewerkers in de financiële sector hun dagelijkse taken kunnen automatiseren.

Inhoudsopgave:

• Wat is financieel CRM?
• Wie kan financieel CRM gebruiken?
• Voordelen van financieel CRM
• Belangrijkste functies van financieel CRM
• De juiste financiële CRM kiezen: stap voor stap
• Salesforce Financial Services Cloud
• Veelgestelde vragen over financieel CRM

Veel medewerkers profiteren van financieel CRM, waaronder:

1. Financieel adviseurs en vermogensbeheerders: Deze professionals gebruiken CRM-software om klantprofielen bij te houden, inclusief financiële doelen, beleggingshistorie en risicobereidheid. Met deze informatie kunnen adviseurs en beheerders persoonlijk advies geven en portefeuilles effectief beheren.
2. Bankmedewerkers: Een CRM-systeem is onmisbaar voor het beheren van klantrelaties bij verschillende producten en diensten. Het systeem legt elke interactie vast, zodat bankmedewerkers kansen voor upselling van leningen, creditcards of beleggingsoplossingen kunnen signaleren. Bovendien verbetert het de klantenservice in het bankwezen.
3. Verzekeringsagenten: Agenten beheren hun klantenbestand gedurende de volledige levenscyclus van een polis, en CRM-systemen ondersteunen dit proces. Verzekeringtechnologie houdt polisvernieuwingen bij, stelt agenten in staat om schades te beheren en brengt kansen voor cross-selling of upselling van andere verzekeringsproducten in beeld.
4. Klantenservicemedewerkers: Met een CRM-systeem lossen servicemedewerkers klachten sneller op en verbeteren ze de algehele klantervaring. Bovendien legt CRM-software alle klantinteracties vast, wat essentieel is voor het waarborgen van servicekwaliteit en compliance.

Door financieel CRM te implementeren, profiteer je van een breed scala aan voordelen, voor zowel financiële instellingen als hun klanten. Dit zijn de belangrijkste:

Met financieel CRM gaat geen enkele potentiële klant verloren. Door klantinteracties bij te houden en upsell-kansen te signaleren, verbeter je je salesstrategie en verhoog je de omzet.

Stel dat een bank een financiële CRM-tool gebruikt om klantactiviteiten en -voorkeuren bij te houden. Het CRM-systeem merkt dat een klant regelmatig internationale transacties doet en daar hoge kosten voor betaalt. Op basis van deze informatie markeert de CRM van de bank deze klant automatisch als kandidaat voor een upsell naar een premiumrekening met lagere kosten voor internationale transacties en extra voordelen zoals hogere opnamelimieten en gratis internationale overboekingen.

Gecentraliseerde klantdata stelt financieel adviseurs in staat om ervaringen te bieden die aansluiten op de unieke behoeften van klanten. Deze persoonlijke aanpak versterkt relaties en vergroot de klanttevredenheid. Zo kan een CRM voor financieel adviseurs belangrijke gebeurtenissen in het leven van een klant bijhouden. De software kan adviseurs attenderen wanneer een klant de pensioenleeftijd nadert, zodat zij het bestaande pensioenplan kunnen aanpassen aan de nieuwe situatie.

CRM-platforms zorgen voor soepele samenwerking tussen teamleden, zodat alle relevante informatie gedeeld en toegankelijk is. Denk aan een situatie waarbij meerdere afdelingen, zoals sales, klantenservice en compliance, samenwerken aan klantaccounts. Het CRM-systeem fungeert als centrale databron, zodat wanneer een customer support-medewerker de contactgegevens van een klant bijwerkt, het sales- en complianceteam direct over de juiste informatie beschikt.

CRM-systemen beschermen gevoelige klantgegevens met de juiste beveiligingsmaatregelen. Het systeem beschikt over geavanceerde beveiligingsfuncties zoals gegevensversleuteling, multifactorauthenticatie (MFA) en regelmatige beveiligingsaudits. Deze functies helpen klantgegevens te beschermen tegen ongeautoriseerde toegang en mogelijke datalekken, waardoor het vertrouwen van klanten groeit.

Financiële CRM-oplossingen bieden realtime inzicht in verkoopprestaties, zodat managers verbeterpunten kunnen herkennen en hun aanpak kunnen optimaliseren. Stel dat een financiële dienstverlener een CRM gebruikt om alle verkoopactiviteiten bij te houden, van het eerste klantcontact tot afgesloten deals. Het CRM-systeem verzamelt gegevens over diverse statistieken, zoals leadconversieratio’s, gemiddelde dealgrootte en de lengte van de salescyclus. Managers kunnen deze gegevens raadplegen via intuïtieve dashboards en zo precies zien waar verkoopprocessen beter kunnen.

Met een cloudgebaseerd CRM hebben financiële professionals overal en op elk apparaat toegang tot klantgegevens en taken. Of ze nu werken via hun laptop, tablet of smartphone, ze houden altijd overzicht, ook onderweg. Zo kunnen schadebehandelaars in het veld klantgegevens raadplegen op elk apparaat, wat hen helpt om zaken sneller en beter af te handelen. Deze toegankelijkheid zorgt voor een efficiëntere workflow en stelt medewerkers in staat om klanten snel te voorzien van reacties en updates.

Maak je vertrouwd met deze kernfuncties en haal alles uit je financieel CRM.

• Klantenservice voor financiële dienstverleners: Gebruik serviceportals en chatbots om klanten snel te helpen. Deze functie is bijzonder handig voor het afhandelen van vragen en verzoeken over financiële transacties, accountbeheer en andere diensten van een financiële instelling.
• AI voor bankieren, verzekeringen en vermogensbeheer: Automatiseer processen voor sales, marketing, service en gegevensbeveiliging. Denk aan geautomatiseerde afspraakplanning, herinneringen, upsell-kansen, fraudedetectie, chatbots en meer.
• Contactbeheer: Centraliseer alle klantinformatie en maak die eenvoudig toegankelijk voor de betrokkenen binnen de organisatie. Beheer gedetailleerde profielen van elke klant, inclusief persoonlijke gegevens, communicatiegeschiedenis, financiële transacties, voorkeuren en meer.
• Digitale onboarding van klanten: Sla handmatige gegevensinvoer over en gebruik digitale workflows om nieuwe klanten te onboarden. Klanten ondertekenen aanvragen, informatie- en toestemmingsformulieren met een beveiligde digitale handtekening.
• Analytics en rapportage: Zet ruwe data om in bruikbare inzichten voor een diepgaand begrip van bedrijfsprestaties, klantgedrag en markttrends. Maak rapporten op basis van prestaties, prognoses, trends en meer.
• Personalisatie in financiële dienstverlening: Gebruik klantdata om ervaringen in financiële planning te personaliseren en uniek advies te bieden aan elke klant, bij bankieren, verzekeringen en vermogensbeheer.
• Sales intelligence: Krijg diepgaande inzichten in salespatronen, de sales funnel, teamproductiviteit, salesprestaties en dealprognoses in de financiële dienstverlening.

Om het juiste financieel CRM te kiezen, is het belangrijk alle bedrijfsbehoeften en doelstellingen zorgvuldig in kaart te brengen. Hier is een stapsgewijze handleiding om je te helpen een weloverwogen keuze te maken:

1. Breng specifieke bedrijfsbehoeften in kaart: Stel je bedrijfsdoelen en vereisten duidelijk vast. Houd rekening met factoren zoals de omvang van je organisatie, je klantenbestand en branchespecifieke behoeften.
2. Beoordeel schaalbaarheid en aanpassingsopties: Kies een oplossing die meegroeit met je bedrijf. Zorg ervoor dat het platform aanpassingsopties biedt om het systeem af te stemmen op jouw processen en workflows.
3. Let op een gebruiksvriendelijke interface: Kies een oplossing met een intuïtieve, gebruiksvriendelijke interface. Gebruiksgemak is essentieel voor een hoge gebruikersadoptie en een succesvolle implementatie.

Salesforce Financial Services Cloud is een krachtig CRM-platform dat speciaal is ontwikkeld voor de financiële sector, inclusief banken, verzekeraars en vermogensbeheerders. Dit platform onderscheidt zich door oplossingen op maat te bieden die inspelen op de unieke uitdagingen en behoeften van financiële professionals.

Voor leiders in deze sectoren biedt Salesforce Financial Services Cloud tools om klantrelaties te verdiepen, de productiviteit te verhogen via automatisering en te voldoen aan wet- en regelgeving. Daarnaast beschikt het platform over analytics en aangepaste rapportagemogelijkheden, waarmee banken, verzekeringsmaatschappijen en wealth- en asset managemers betere beslissingen nemen.

Door deze gespecialiseerde CRM-oplossing in te zetten, kunnen leiders in de financiële sector niet alleen voldoen aan de verwachtingen van klanten, maar die ook overtreffen.