
Wat is CRM in het bankwezen?
Banking CRM versterkt klantrelaties. Leer de functies, voordelen en kosten van CRM voor het bankwezen.
Banking CRM versterkt klantrelaties. Leer de functies, voordelen en kosten van CRM voor het bankwezen.
CRM-oplossingen voor banken (klantrelatiebeheer) zijn ontworpen om klantgegevens te centraliseren, processen te vereenvoudigen, de klantenservice te verbeteren en zakelijk succes in de financiële dienstverlening te stimuleren. Het helpt banken informatie over hun klanten te verzamelen en op te slaan, zoals transactiegeschiedenis, demografische gegevens en communicatievoorkeuren. Deze gegevens kunnen vervolgens worden gebruikt om gepersonaliseerde ervaringen voor klanten te creëren, klantinteracties te verbeteren en de klantloyaliteit te vergroten. Een CRM-systeem voor banken houdt ook klantgedrag en -trends bij, die allemaal kunnen worden gebruikt om nieuwe saleskansen te identificeren en marketingstrategieën te verbeteren.
Inhoudsopgave:
De banksector staat voor tal van uitdagingen die groei en klanttevredenheid in de weg staan. Dit zijn bijvoorbeeld:
Een CRM-systeem pakt deze uitdagingen aan door gecentraliseerd databeheer, gestroomlijnde processen, verbeterde klantenservice in het bankwezen, betere beveiliging en ondersteuning voor naleving te bieden.
Versnel de innovatie van digitale processen in de front-, middle- en back office en stel jouw klant centraal. Ontgrendel gegevens en inzichten om het vertrouwen van klanten op te bouwen en de productiviteit van werknemers te verhogen met Financial Services Cloud, een enkele, verbonden AI-CRM voor financiële diensten.
Het implementeren van een CRM-platform voor banken biedt tal van voordelen, waaronder:
Een gecentraliseerde opslagplaats voor alle klantgerelateerde gegevens zorgt ervoor dat de informatie consistent en toegankelijk is voor alle afdelingen. Dit zorgt voor een meer holistische kijk op elke klant, waardoor banken hun behoeften, voorkeuren en gedrag beter kunnen begrijpen. Met deze informatie kunnen banken zorgen voor gepersonaliseerde financiële betrokkenheid en op maat gemaakte producten en diensten aanbieden. Dit verhoogt op termijn de klanttevredenheid en loyaliteit.
Door hun klanten op een dieper niveau te begrijpen, kunnen banken anticiperen op mogelijke problemen en deze proactief aanpakken. Dat leidt tot een betere klantbeleving en minder verloop.
Het creëren van de juiste marketingcampagnes en het effectief beheren van leads kan digitale leningen en de totale omzet stimuleren. Een banking CRM maakt dit mogelijk door inzicht te geven in het gedrag en de voorkeuren van klanten, waardoor banken hun marketingactiviteiten daarop kunnen afstemmen. Dit vergroot niet alleen de kans om leads om te zetten in klanten, maar helpt banken ook om bestaande klanten te behouden door hen gepersonaliseerde diensten aan te bieden. CRM helpt ook bij het identificeren van mogelijkheden voor cross-selling- en upselling, waardoor de winst verder wordt verhoogd.
Geautomatiseerde workflows vereenvoudigen het acceptatieproces, waardoor banken worden bevrijd van langdurige, handmatige processen. Met een CRM-systeem kunnen banken de voortgang van elke aanvraag volgen, wat zorgt voor tijdige follow-ups en een uitstekende klantenservice. Ze kunnen ook verder gaan dan pen en papier en digitale documentatie omarmen voor leningaanvragen, digitale onboarding van klanten en andere financiële processen. Dit bespaart niet alleen tijd en middelen, maar verkleint ook de kans op handmatige fouten.
Een CRM-systeem voor banken stroomlijnt het proces van transactiegeschillen door klantgegevens en interactiegeschiedenis te centraliseren, zodat bankmedewerkers snel toegang hebben tot de benodigde informatie. Door deze integratie worden geschillen sneller opgelost en verbetert de klanttevredenheid door transactiegegevens direct beschikbaar te maken. Stappen in het hele proces kunnen worden geautomatiseerd, zoals eerste bevestigingen en geplande follow-ups. Deze automatisering zorgt voor een consistente afhandeling van geschillen en zorgt ervoor dat personeel zich kan concentreren op complexere kwesties, waardoor de productiviteit wordt verhoogd.
Een gecentraliseerd platform stimuleert betere communicatie, taakbeheer en samenwerking tussen werknemers. Met geautomatiseerde workflows zijn werknemers niet langer uren kwijt aan het handmatig verwerken van papierwerk of het opsporen van ontbrekende informatie. Dat betekent dat ze zich kunnen concentreren op meer waardevolle taken, zoals het opbouwen van relaties met klanten en het vinden van nieuwe kansen voor de bank. Bovendien maakt CRM het gemakkelijk voor werknemers om samen te werken aan projecten, omdat informatie in één systeem is gecentraliseerd.
Vanwege de dreiging van cyberaanvallen en datalekken moeten banken beveiligingsmaatregelen hebben getroffen. Geautomatiseerde workflows bieden extra beschermingslagen, zoals versleuteling en meervoudige verificatie, om klantgegevens te beschermen. Het geeft beide partijen gemoedsrust; klanten houden hun informatie privé en banken behouden hun reputatie. Bovendien zijn nalevingstools geïntegreerd in het systeem en helpen ze banken op de hoogte te blijven van veranderende regelgeving rondom databeveiliging.
Een effectief CRM-systeem voor banken moet de volgende eigenschappen hebben:
Het implementeren van CRM in de banksector vereist een zorgvuldige planning en uitvoering. Hier is een stapsgewijze handleiding om je op weg te helpen:
De kosten van het implementeren van CRM in het bankwezen kunnen variëren, afhankelijk van de grootte en complexiteit van de bank. Hier is een overzicht van verschillende prijsstructuren voor de financiële dienstverlening:
Dit zijn slechts cijfers en de werkelijke kosten kunnen variëren op basis van specifieke vereisten en leveranciers.
Op zoek naar de beste CRM voor het bankwezen? Salesforce Financial Services Cloud is een geavanceerde oplossing die data en AI in het bankwezen gebruikt om de klantervaring te verbeteren en de bedrijfsgroei te versterken. De belangrijkste kenmerken zijn:
Disclaimer: *De schrijvers en redacteuren van dit artikel werden door AI ondersteund.
CRM in het bankwezen is een klantrelatiebeheersysteem dat speciaal is ontworpen voor de banksector om klantgegevens, interacties en relaties te helpen beheren en de service en retentie te verbeteren.
Uitdagingen van CRM in het bankwezen zijn onder meer het integreren van verouderde systemen, het waarborgen van databeveiliging en privacy, het beheren van grote hoeveelheden klantgegevens en het aanpassen aan veranderende klantverwachtingen en wettelijke vereisten.
De beste CRM voor financiële diensten biedt doorgaans compliance-functies, geavanceerde analyses en naadloze integratie met bestaande banksystemen. Salesforce Financial Services Cloud is een populaire keuze.
Om CRM effectief te gebruiken, moeten banken zich richten op data-integratie, gepersonaliseerde klantenservice, training van medewerkers en het gebruik van analyses om inzicht te krijgen in het gedrag en de voorkeuren van klanten.
Probeer Financial Services Cloud 30 dagen gratis. Geen creditcard. Geen installatie.
Geef ons wat meer info zodat de juiste medewerker sneller contact kan opnemen.
Ontdek hoe Salesforce voor financiële dienstverlening financieel succes van klanten mogelijk maakt.