Was ist CRM für Finanzen? Ein vollständiger Leitfaden

Ein CRM (Customer Relationship Management) für Finanzen ist eine Softwarelösung, mit der Unternehmen ihre Kundeninteraktionen verbessern, das Lead-Management vereinfachen und personalisierte Dienstleistungen bieten können, die die Kundenerwartungen übertreffen. Eine CRM-Plattform bietet eine zentrale Ansicht aller Kundendaten. So können Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsunternehmen sowie Vermögensverwaltungs- und Asset-Management-Firmen ihre Kund:innen besser verstehen. Mit diesem Wissen entwickeln Finanzinstitute jederzeit die richtigen Produkte und Lösungen.

Eine „Financial Services Cloud“-Software enthält beispielsweise alle wichtigen Informationen zu Kund:innen, Klient:innen oder Versicherungsnehmer:innen – darunter Kontaktdaten, Transaktionshistorie und die Aktivität in verschiedenen Kanälen. Mit diesen Daten können Sie Lead-Management, Marketing, Vertrieb, Kundenservice und Reporting effektiv optimieren. Plus: Viele CRM-Plattformen werden von künstlicher Intelligenz unterstützt, sodass Finanz-Mitarbeiter:innen ihre täglichen Aufgaben automatisieren können.

Inhalt:

• Was ist CRM für Finanzen?
• Wer kann CRM für Finanzen nutzen?
• Vorteile von Finanz-CRM
• Die wichtigsten CRM-Funktionen für Finanzen
• Wie Sie das richtige CRM für Finanzen auswählen: Schritt für Schritt
• Salesforce Financial Services Cloud
• Häufig gestellte Fragen zu CRM für Finanzen

Viele Mitarbeiter:innen profitieren vom Einsatz eines Finanz-CRMs, darunter:

1. Finanzberater:innen und Vermögensverwalter:innen: Solche Fachkräfte nutzen CRM-Software, um Kundenprofile zu verwalten, die Finanzziele, Anlagehistorien und die Risikobereitschaft umfassen. So können sie individuelle Empfehlungen geben und Portfolios effektiv managen.
2. Bankmitarbeiter:innen: Ein CRM-System für Finanzen ist essenziell, um Kundenbeziehungen über verschiedene Produkte und Dienstleistungen hinweg zu verwalten. Da es jede Interaktion erfasst, können Bankmitarbeiter:innen die Möglichkeiten für das Upselling von Krediten, Kreditkarten oder Anlageprodukten besser erkennen. Gleichzeitig verbessert es den Kundenservice im Banking.
3. Versicherungsvertreter:innen: Sie betreuen ihren Kundenstamm über den gesamten Lebenszyklus einer Police hinweg – und CRM-Systeme unterstützen sie dabei. Versicherungstechnologie erfasst Vertragsverlängerungen, ermöglicht die Bearbeitung von Schadensfällen und zeigt Möglichkeiten für das Cross-Selling oder Upselling weiterer Versicherungsprodukte auf.
4. Kundenservice-Mitarbeiter:innen: Mit einem CRM-System lösen Service-Mitarbeiter:innen die Kundenanliegen deutlich schneller und verbessern so die gesamte Customer Experience. Außerdem dokumentiert die CRM-Software alle Kundeninteraktionen. Das ist unerlässlich, um die Servicequalität zu sichern und die Compliance zu gewährleisten.

Durch die Verbindung von CRM und Finanzen profitieren entsprechende Unternehmen und ihre Kund:innen auf vielfältige Weise. Das sind die wichtigsten Vorteile:

Mit CRM für Finanzen gehen keine potenziellen Kund:innen mehr verloren. Indem Unternehmen die Kundeninteraktionen verfolgen und Upselling-Möglichkeiten identifizieren, können sie ihre Vertriebsstrategien optimieren und ihren Umsatz steigern.

Stellen Sie sich vor, eine Bank nutzt eine CRM-Finanzplattform, um Kundenaktivitäten und -präferenzen zu beobachten. Das CRM-System erkennt, dass ein:e Kund:in häufig internationale Transaktionen durchführt und dafür hohe Gebühren zahlt. Anhand dieser Information markiert das CRM der Bank den:die Kund:in automatisch für ein mögliches Upselling: ein Premiumkonto mit niedrigeren Gebühren für internationale Transaktionen sowie Zusatzleistungen wie höheren Auszahlungslimits und kostenlosen internationalen Überweisungen.

Mit zentralisierten Kundendaten können Finanzberater:innen wertvolle Erfahrungen bieten, die exakt auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kund:innen abgestimmt sind. Dieser personalisierte Ansatz stärkt Beziehungen und steigert die Kundenzufriedenheit. Ein CRM für Finanzberater:innen kann beispielsweise wichtige Ereignisse im Leben von Kund:innen nachverfolgen. Wenn sich Kund:innen beispielsweise dem Rentenalter nähern, benachrichtigt die Software die Berater:innen, sodass sie bestehende Altersvorsorgepläne an die neue Lebenssituation anpassen können.

CRM-Plattformen ermöglichen eine reibungslose Zusammenarbeit zwischen Teammitgliedern und stellen sicher, dass alle relevanten Informationen geteilt und zugänglich sind. Denken Sie nur an eine Situation, in der mehrere Abteilungen wie Vertrieb, Kundenservice und Compliance gemeinsam an Kundenkonten arbeiten müssen. Das CRM-System dient als zentrale Datenbasis: Aktualisiert zum Beispiel jemand aus dem Kundendienst die Kontaktdaten eines:einer Kund:in, stehen die neuen Informationen auch sofort dem Vertriebs- und Compliance-Team zur Verfügung.

CRM-Systeme schützen sensible Kundendaten durch geeignete Sicherheitsmaßnahmen. Das System ist mit modernen Sicherheitsfunktionen ausgestattet – darunter Datenverschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und regelmäßigen Sicherheitsaudits. Je besser solche Funktionen die Kundendaten vor unbefugtem Zugriff und potenziellen Sicherheitsverletzungen schützen, desto größer ist das Vertrauen der Kund:innen.

CRM-Lösungen für Finanzen bieten Echtzeit-Einblicke in die Vertriebsleistung, sodass Führungskräfte etwaige Verbesserungspotenziale einfach erkennen und gezielt optimieren können. Stellen Sie sich vor, ein Finanzdienstleister nutzt ein CRM, um alle Vertriebsaktivitäten vom ersten Kundenkontakt bis zum Abschluss zu verfolgen. Das CRM-System erfasst Daten zu verschiedenen Kennzahlen – wie Lead-Konversionsraten, das durchschnittliche Auftragsvolumen und die Länge des Vertriebszyklus. Über intuitive Dashboards können Führungskräfte auf diese Daten zugreifen und gezielt Bereiche identifizieren, in denen sie Vertriebsprozesse verbessern können.

Mit einem cloudbasierten CRM können Finanzfachleute von jedem Gerät aus auf Kundendaten zugreifen und Aufgaben verwalten. So behalten sie auch unterwegs jederzeit den Überblick, ob per Laptop, Tablet oder Smartphone. Beispielsweise können Schadensregulierer:innen im Außendienst ihre Fälle besser bearbeiten, wenn Kundendaten auf jedem Gerät verfügbar sind. Diese Zugänglichkeit sorgt für einen effizienteren und produktiveren Workflow, sodass Kund:innen schnell Antworten erhalten und immer auf dem Laufenden bleiben.

Entdecken Sie die zentralen CRM-Funktionen für Finanzen, um das volle Potenzial zu entfalten.

• Kundenservice für Finanzdienste: Nutzen Sie Service-Portale und Chatbots, um Kund:innen schnell zu unterstützen. Die Funktion ist besonders nützlich, um Anfragen rund um Finanztransaktionen, Kontoverwaltung und weitere Finanzdienstleistungen zu bearbeiten.
• KI für Bankwesen, Versicherungen und Vermögensverwaltungen: Automatisieren Sie Prozesse in Vertrieb, Marketing, Service und Datensicherheit. Nutzen Sie automatisierte Terminplanung, Erinnerungen, Upselling-Opportunities, Betrugserkennung, Chatbots und vieles mehr.
• Kontaktmanagement: Zentralisieren Sie alle Kundeninformationen und machen Sie sie für alle Beteiligten im Unternehmen leicht zugänglich. Pflegen Sie detaillierte Kundenprofile – einschließlich persönlicher Daten, Kommunikationshistorie, Finanztransaktionen, Präferenzen und mehr.
• Digitales Client-Onboarding: Verzichten Sie auf manuelle Dateneingabe und nutzen Sie digitale Workflows, um neue Klient:innen zu erfassen. Kund:innen unterzeichnen Anträge, Offenlegungsdokumente und Einwilligungsformulare mit einer sicheren digitalen Signatur.
• Analytics und Reporting: Gewinnen Sie aus Rohdaten verwertbare Erkenntnisse, um Geschäftsentwicklung, Kundenverhalten und Markttrends besser zu verstehen. Erstellen Sie Marktstudien zu Performance, Forecasting, Trends und mehr.
• Personalisierung im Finanzdienstsektor: Nutzen Sie Kundendaten, um Erfahrungen in der Finanzplanung zu personalisieren und alle Kund:innen individuell zu beraten – ob im Banking, Versicherungswesen oder in der Vermögensberatung.
• Sales Intelligence: Gewinnen Sie tiefe Einblicke in Vertriebsmuster, den Sales-Funnel, die Teamproduktivität, die Vertriebsleistung und das Deal-Forecasting innerhalb von Finanzdiensten.

Um das richtige CRM für Finanzen auszuwählen, sollten Sie Ihre Geschäftsanforderungen und -ziele sorgfältig analysieren. Mithilfe der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung können Sie eine fundierte Entscheidung treffen:

1. Spezifische Geschäftsanforderungen ermitteln: Definieren Sie Ihre Geschäftsziele und Anforderungen klar. Berücksichtigen Sie dabei Faktoren wie die Größe Ihres Unternehmens, Ihren Kundenstamm und branchenspezifische Bedingungen.
2. Skalierbarkeit und Anpassungsoptionen prüfen: Wählen Sie eine CRM-Lösung, die mit Ihrem Finanzunternehmen wachsen kann. Achten Sie darauf, dass die Plattform auch Anpassungsoptionen bietet, um das System auf Ihre individuellen Prozesse und Workflows zuzuschneiden.
3. Auf eine benutzerfreundliche Oberfläche achten: Finden Sie eine Lösung mit einer intuitiven, benutzerfreundlichen Oberfläche. Eine einfache Bedienung ist entscheidend, um die Akzeptanz bei den Nutzer:innen zu maximieren und eine erfolgreiche Implementierung sicherzustellen.

Salesforce Financial Services Cloud ist eine leistungsstarke CRM-Plattform, die speziell auf die Anforderungen der Finanzdienstbranche zugeschnitten ist – einschließlich Banking, Versicherungswesen und Vermögensverwaltung. Die Plattform überzeugt mit maßgeschneiderten Lösungen, die auf die besonderen Herausforderungen und Bedürfnisse von Finanzexpert:innen eingehen.

Für Führungskräfte in diesen Bereichen bietet Salesforce Financial Services Cloud effektive Tools, um Kundenbeziehungen zu vertiefen, die Produktivität durch Automatisierung zu steigern und die branchenspezifische Compliance zu gewährleisten. Darüber hinaus stehen leistungsstarke Analyse- und individuelle Reporting-Funktionen zur Verfügung, mit denen Banken, Versicherungsagenturen sowie Vermögensverwaltungs- und Asset-Management-Firmen bessere Entscheidungen treffen können.

Mit dieser spezialisierten CRM-Lösung können Führungskräfte im Finanzdienstbereich die Erwartungen ihrer Kund:innen nicht nur erfüllen, sondern übertreffen.