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Illustration eines Kreditantragsprozesses und Einstein, der eine Fallzusammenfassung hervorhebt.

Was ist ein CRM für Versicherungen?

Ein CRM System für Versicherungen unterstützt Versicherungsunternehmen dabei, einen besseren Service zu bieten, engere Beziehungen zu ihren Kund:innen aufzubauen und letztendlich ihr Unternehmen auszubauen.

Entdecken Sie CRM-Lösungen für Versicherungen

In der heutigen wettbewerbsintensiven Versicherungsbranche sind die Verwaltung von Kundeninteraktionen, die Optimierung von Arbeitsabläufen und das Wachstum Ihres Unternehmens für den Erfolg unerlässlich. Deshalb spielt Finanzdienstleistungssoftware – insbesondere Software für das Kundenbeziehungsmanagement (Customer Relationship Management, CRM) für Versicherungen – eine entscheidende Rolle. Ein CRM für Versicherungen ist ein spezialisiertes CRM-System, das Versicherungsunternehmen und -makler:innen dabei unterstützen soll, ihre Abläufe zu verbessern und einen herausragenden Kundenservice zu bieten.

Ein CRM für Versicherungen ist ein spezialisiertes CRM-System, das Versicherungsunternehmen und -makler:innen dabei unterstützen soll, ihre Abläufe zu verbessern und einen herausragenden Kundenservice zu bieten. Es bietet Funktionen wie automatisierte Policenverwaltung, Schadenbearbeitung und Nachverfolgung der Kundenkommunikation, damit Makler:innen Kundenbeziehungen effizient verwalten und Verwaltungsaufgaben vereinfachen können.

CRM-Software für Versicherungen zentralisiert Kunden- und Policeninformationen sowie Schadenhistorie an einem einzigen, leicht zugänglichen Ort. Dadurch können Versicherungsmitarbeitende und -makler:innen schnell und einfach auf die benötigten Informationen zugreifen. Dies reduziert wiederum den Zeitaufwand für Verwaltungsaufgaben und sie können sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen und das Wachstum ihres Unternehmens konzentrieren.

CRM für Versicherungen vs. AMS

Ein Agenturmanagementsystem (AMS) ist eine spezialisierte Softwarelösung, die täglichen Abläufe von Versicherungsagenturen optimiert und zu automatisiert. Es unterstützt die Verwaltung von Kundeninformationen, Versicherungsangaben, Schadenbearbeitung und Buchhaltungsaufgaben auf einer einzigen Plattform. Durch die Integration dieser Funktionen steigert ein AMS die Effizienz, reduziert den Verwaltungsaufwand und verbessert den Kundenservice, sodass sich Versicherungsagenturen auf Wachstum und Kundenzufriedenheit konzentrieren können.

Unterschiede zwischen CRM und AMS

Die drei wesentlichen Unterschiede zwischen diesen beiden Systemen lauten:

  • Zweck: CRM-Systeme dienen der Verwaltung von Kundenbeziehungen und Vertriebsprozessen in verschiedenen Branchen, während AMS speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten ist und die Verwaltung von Policen, Schadensfällen und Agenturgeschäften übernimmt.
  • Funktionalität: CRM konzentriert sich auf Vertriebsautomatisierung, Lead-Management und Kundenbindung, während AMS Funktionen wie Policenverwaltung, Schadensfallverfolgung und Compliance-Management umfasst.
  • Branchenschwerpunkt: CRM-Systeme werden in verschiedenen Branchen eingesetzt, während AMS ausschließlich von Versicherungsagenturen verwendet wird.

Unterschiede zwischen CRM und AMS

Die drei wesentlichen Unterschiede zwischen diesen beiden Systemen lauten:

  • Zweck: CRM-Systeme dienen der Verwaltung von Kundenbeziehungen und Vertriebsprozessen in verschiedenen Branchen, während AMS speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten ist und die Verwaltung von Policen, Schadensfällen und Agenturgeschäften übernimmt.
  • Funktionalität: CRM konzentriert sich auf Vertriebsautomatisierung, Lead-Management und Kundenbindung, während AMS Funktionen wie Policenverwaltung, Schadensfallverfolgung und Compliance-Management umfasst.
  • Branchenschwerpunkt: CRM-Systeme werden in verschiedenen Branchen eingesetzt, während AMS ausschließlich von Versicherungsagenturen verwendet wird.

Ähnlichkeiten von CRM und AMS

Obwohl sich diese Systeme in einigen Punkten unterscheiden, gibt es auch einige Gemeinsamkeiten:

  • Kundendatenmanagement: Beide Systeme speichern und verwalten Kundeninformationen und gewährleisten, dass Kundendaten leicht zugänglich und auf dem neuesten Stand sind.
  • Automatisierung: Sowohl CRM als auch AMS bieten Automatisierungsfunktionen, um Arbeitsabläufe zu vereinfachen und manuelle Aufgaben zu reduzieren.
  • Reporting und Analysen: Beide Systeme bieten Berichts- und Analysetools, die Unternehmen dabei unterstützen, datengestützte Entscheidungen zu treffen und Leistungskennzahlen zu verfolgen.

Bedeutung von CRM für Versicherungsunternehmen

In einer Branche, in der Kundeninteraktionen und Daten von größter Bedeutung sind, unterstützt ein zuverlässiges CRM-System Versicherungsunternehmen dabei, ihre Kundenbeziehungen zu verwalten und zu verbessern. Durch die Zentralisierung von Kundeninformationen bietet ein CRM für Versicherungen einen umfassenden Überblick über jede:n Versicherungsnehmer:in. Dadurch können Versicherungsmitarbeitende einen personalisierten Service bieten und stärkere Beziehungen aufbauen. Dies erhöht wiederum die Kundenzufriedenheit und steigert die Kundenbindung und -loyalität, die für den langfristigen Erfolg auf dem umkämpften Versicherungsmarkt von entscheidender Bedeutung sind.

Ein CRM System für Versicherungen vereinfacht operative Prozesse wie die Verwaltung von Policen, die Bearbeitung von Schadensfällen und die Kundenkommunikation. Durch die Automatisierung von Routineaufgaben werden Versicherungsmitarbeitende entlastet, sodass sie sich auf strategischere Aktivitäten konzentrieren können, wie die Identifizierung von Cross-Selling- und Upselling-Möglichkeiten. Die fortschrittlichen Analyse- und Berichtsfunktionen eines CRM-Systems liefern außerdem wertvolle Erkenntnisse über das Kundenverhalten und die Performance des Unternehmens. Dies hilft Versicherungsunternehmen dabei, datengestützte Entscheidungen zu treffen und ihre Strategien zu optimieren. Ein CRM-System ist ein unverzichtbares Tool, das die Effizienz steigert, den Kundenservice verbessert und letztendlich den Umsatz von Versicherungsunternehmen erhöht.

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Wichtige Vorteile eines CRM für Versicherungen

Durch die Implementierung eines CRM für Versicherungen profitieren Versicherungsfachleute von zahlreichen Vorteilen, darunter:

  • Optimierte Arbeitsabläufe und verbesserte Effizienz: Ein CRM für Versicherungen automatisiert administrative Aufgaben wie die Dateneingabe und die Erstellung von Berichten. Dadurch können sich die Makler:innen auf umsatzgenerierende Aktivitäten konzentrieren.
  • Steigende Umsätze und Erträge: Ein CRM System für Versicherungen unterstützt Vertreter:innen und Makler:innen bei der Verwaltung ihrer Vertriebs-Pipeline, der Verfolgung von Leads und der Identifizierung von Cross-Selling- sowie Upselling-Möglichkeiten, was letztlich zu einer Steigerung der Erträge führt.
  • Verbesserte Kundenbindung und -loyalität: Durch einen personalisierten und proaktiven Kundenservice trägt ein CRM für Versicherungen dazu bei, stärkere Beziehungen zu Kund:innen aufzubauen, was zu einer erhöhten Kundenbindung und -loyalität führt.
  • Bessere Datenverwaltung und Zugänglichkeit: Ein CRM System für Versicherungen zentralisiert alle Kundeninformationen und macht sie für Vertreter:innen und Makler:innen leicht zugänglich.
  • Verbessertes Compliance- und Risikomanagement: Da alle Kundeninteraktionen und -transaktionen dokumentiert werden und den Branchenvorschriften entsprechen, trägt ein CRM für Versicherungen zur Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften bei.

Arten von CRM-Software für Versicherungen

Es gibt verschiedene Arten von CRM-Software für Versicherungen, die jeweils auf bestimmte Segmente der Versicherungsbranche zugeschnitten sind:

  • Lebensversicherungsmanagement-Software: Speziell für Lebensversicherungsunternehmen entwickelt, um Kundenpolicen zu verwalten, Verkäufe zu verfolgen und Kundensupport zu gewährleisten.
  • CRM für Krankenversicherungen: Die Lösungen für Kostenträger:innen im Gesundheitswesen sind auf die Bedürfnisse von Krankenversicherungsmitarbeitenden und -makler:innen zugeschnitten und bieten Funktionen für die Verwaltung von Krankenversicherungen, die Verwaltung von Gruppenleistungen, Schadensfälle und die Kundenkommunikation.
  • Software für die Verwaltung von Versicherungsagenturen (AMS) mit CRM: Ein integriertes System, das die Funktionen eines AMS und eines CRM kombiniert und eine umfassende Lösung für Kfz-Versicherungs-, Hausratversicherungs- und Lebensversicherungsmitarbeitende bietet.
  • Verwaltungssoftware für Schaden- und Unfallversicherungen: Diese Software richtet sich an Sach- und Unfallversicherungen und bietet Funktionen für die Verwaltung von Policen, Schadensfällen und Underwriting-Prozessen. Dazu gehört auch die Kfz-Versicherung, bei der Kfz-Versicher:innen Policenverwaltungssysteme und CRM-Software einsetzen, um Kfz-Versicherungspolicen zu verwalten, Schadensfälle zu verfolgen und einen Kundenservice zu gewährleisten.
  • Software zur Verwaltung von Reiseversicherungen: Eine spezielle Art von CRM-Software für Versicherungen, die auf die besonderen Anforderungen und Prozesse von Reiseversicherungen zugeschnitten ist, wie die Verfolgung von Reiseplänen und die Unterstützung bei Notfällen auf Reisen.
  • CRM für Hausratversicherungen: Diese Software wurde speziell für Hausratversicherungen entwickelt und bietet die Verwaltung von Policen, die Verfolgung von Schadensfällen und den Kundensupport, um eine effiziente Abwicklung von versicherungsbezogenen Angelegenheiten zu gewährleisten.

Funktionen von CRM-Software für Versicherungen

Eine effektive CRM-Software für Versicherungen bietet eine Reihe von Funktionen, die Versicherungsmitarbeitende und -makler:innen bei der Verwaltung ihres Unternehmens unterstützen, darunter:

  • Kontakt- und Policenverwaltung: Speichern und verwalten Sie Kundenkontaktinformationen, Policendetails und den Schadensverlauf an einem zentralen Ort.
  • Vertriebs- und Pipeline-Tracking: Verwalten Sie Verkaufschancen, verfolgen Sie den Fortschritt jedes Geschäfts und automatisieren Sie die Lead-Bewertung und -Priorisierung.
  • E-Mail-Marketing und Automatisierung: Erstellen und versenden Sie personalisierte E-Mail-Kampagnen an Kund:innen und Interessent:innen und automatisieren Sie E-Mail-Follow-ups und Drip-Kampagnen.
  • Analysen und Reporting: Erstellen Sie Berichte über die Vertriebsleistung, Kundenbindung und weitere wichtige Kennzahlen, um fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen.

So wählen Sie das richtige CRM System für Versicherungen

Die Auswahl des richtigen CRM für Versicherungen spielt bei der Optimierung Ihrer Geschäftsabläufe und dem Erreichen Ihrer Ziele eine entscheidende Rolle. Die folgenden wichtigen Faktoren sollten Sie dabei berücksichtigen:

  1. Bewerten Sie Ihre individuellen Geschäftsanforderungen: Der erste Schritt bei der Auswahl des richtigen CRM-Systems für Versicherungen ist die Bewertung Ihrer jeweiligen Geschäftsanforderungen. Berücksichtigen Sie dabei die Größe Ihres Unternehmens, die Komplexität Ihrer Abläufe und Ihre Wachstumsziele. Dies hilft Ihnen bei der Entscheidung, welches Preismodell für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist. Für mittelständische Unternehmen sind die skalierbaren Tarife des CRM für Versicherungen eine gute Wahl, da sie wachsenden Anforderungen gerecht werden, ohne das Budget zu sprengen. Größeren Unternehmen bieten die anpassbaren Tarife die Flexibilität und die erweiterten Funktionen, die für die Verwaltung komplexer Abläufe erforderlich sind.
  2. Berücksichtigen Sie die Skalierbarkeit des CRM-Systems: Ein weiterer wichtiger zu berücksichtigender Faktor ist die Skalierbarkeit des CRM. Wenn Ihr Unternehmen wächst und sich weiterentwickelt, benötigen Sie ein CRM, das mit Ihnen wachsen und sich an Ihre sich ändernden Anforderungen anpassen kann. Das CRM für Versicherungen bietet Tarife, die leicht skalierbar sind, sodass Sie bei Bedarf weitere User:innen, Funktionen und Speicherplatz hinzufügen können. Dadurch gewährleisten Sie, dass Ihr CRM auch in den kommenden Jahren ein effektives Tool für Ihr Unternehmen bleibt. Darüber hinaus bedeutet die Skalierbarkeit des CRM-Systems, dass Sie nur für das bezahlen, was Sie benötigen. Das macht es zu einer kostengünstigen Lösung für kleine und wachsende Unternehmen. Dank der Möglichkeit, das System einfach nach oben oder unten zu skalieren, bietet das CRM-System für Versicherungen Flexibilität und Benutzerfreundlichkeit für Unternehmen jeder Größe. Dadurch können Sie Ihren Fokus auf das Wachstum Ihres Unternehmens richten, ohne sich Gedanken darüber machen zu müssen, dass Ihr CRM-System zu klein wird. Die Entscheidung für ein skalierbares CRM ist eine lohnenswerte Investition, mit der Sie langfristig Zeit, Geld und Aufwand sparen können.
  3. Bewerten Sie die Integrationsmöglichkeiten: Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines CRM für Versicherungen sind dessen Integrationsmöglichkeiten. Ein gutes CRM sollte sich in andere Systeme und Tools integrieren lassen, die Ihr Unternehmen verwendet, z. B. Ihre E-Mail-Marketing-Plattform, Tools zur Lead-Generierung, Systeme zur Verwaltung von Policen und Schadensfällen sowie Buchhaltungssoftware. Dies ermöglicht einen nahtlosen Informationsfluss zwischen verschiedenen Systemen, wodurch die manuelle Dateneingabe entfällt und Zeit und Aufwand gespart werden. Die Integrationsmöglichkeiten bieten außerdem einen umfassenderen Überblick über Ihre Kund:innen, da alle relevanten Informationen und Interaktionen an einem Ort nachverfolgt werden können. Dies kann Ihnen dabei helfen, Ihre Kund:innen und deren Bedürfnisse besser zu verstehen, was zu effektiveren Vertriebs- und Marketingstrategien führt.
  4. Bewerten Sie die Benutzererfahrung und den Support: Bei der Auswahl eines CRM für Versicherungen ist es wichtig, auch die Nutzererfahrung und den Umfang des von dem:der Anbieter:in zur Verfügung gestellten Supports zu berücksichtigen. Eine nutzerfreundliche Oberfläche und eine intuitive Navigation können die Effizienz und Produktivität Ihres Teams erheblich steigern. Es ist wichtig, ein CRM zu wählen, das einfach zu bedienen ist und nur minimale Schulungen erfordert, damit sich Ihr Team daran gewöhnen kann. Darüber hinaus sollte der:die CRM-Anbieter:in bei technischen Problemen oder Fragen unbedingt über einen zuverlässigen Support verfügen. Dies kann Ihrem Team wertvolle Zeit sparen und ihm dabei helfen, sich auf seine Hauptaufgaben zu konzentrieren, anstatt sich mit der Behebung von technischen Problemen zu befassen. Durch ein starkes Support-System ist Ihr CRM außerdem stets auf dem neuesten Stand und funktioniert ordnungsgemäß, sodass Sie genaue und zeitnahe Daten für eine bessere Entscheidungsfindung erhalten.

Die Leistungsfähigkeit des CRM für Versicherungen von Salesforce

Salesforce, ein führender Anbieter von cloudbasierten CRM-Lösungen, bietet eine zuverlässige Financial Services Cloud Lösung, die auf die spezifischen Anforderungen der Versicherungsbranche zugeschnitten ist. Das CRM für Versicherungen von Salesforce wird von führenden Versicherungsagenturen, Makler:innen und Spediteur:innen weltweit als vertrauenswürdig eingestuft und bietet zahlreiche Vorteile, darunter:

  • Anpassung: Das CRM System für Versicherungen von Salesforce lässt sich leicht an die individuellen Prozesse und Arbeitsabläufe Ihrer Versicherungsagentur, Ihres Maklerunternehmens oder Ihres:Ihrer Versicher:in anpassen. Die Plattform ist benutzerfreundlich und intuitiv gestaltet. Somit können Mitarbeitende sich leicht mit ihr vertraut machen und sie direkt verwenden.
  • Integration: Ein weiteres wichtiges Merkmal des CRM für Versicherungen von Salesforce ist die nahtlose Integration in bestehende Systeme. Dies ermöglicht einen optimierten und effizienten Betrieb, da Daten problemlos zwischen verschiedenen Plattformen ausgetauscht werden können. Dies spart nicht nur Zeit und reduziert das Fehlerrisiko, sondern bietet auch einen umfassenden Überblick über die Kundendaten.
  • Zuverlässigkeit: Das CRM System für Versicherungen von Salesforce ist für seine Zuverlässigkeit und Performance bekannt und damit die erste Wahl für viele Topversicherungsagenturen. Dank der zuverlässigen Infrastruktur und der fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen können Agenturen darauf vertrauen, dass ihre Daten jederzeit sicher und verfügbar sind.

Häufig gestellte Fragen zu CRM für Versicherungen

CRM in der Versicherungsbranche steht für Customer Relationship Management. Es handelt sich um eine Technologie und Strategie, die Versicherungsagenturen dabei unterstützt, ihre Interaktionen und Beziehungen zu Kund:innen, Leads und Interessent:innen zu verwalten. Mit CRM-Software für Versicherungen können Agenturen Kundendaten speichern und organisieren, Kundeninteraktionen verfolgen und verschiedene Marketing- und Vertriebsaufgaben automatisieren.

Versicherungsunternehmen, Makler:innen und Vertreter:innen benötigen ein CRM System Versicherungen, um ihre Kundenbeziehungen und Geschäftsabläufe effektiv zu verwalten und zu optimieren. Ein CRM für Versicherungen bietet eine zentralisierte Plattform zur Speicherung und zum Zugriff auf Kundendaten, Versicherungsinformationen und Kommunikationsverlauf. Dadurch wird gewährleistet, dass alle Kundeninteraktionen personalisiert und effizient sind. Es ist unerlässlich, um die Produktivität zu verbessern, den Umsatz zu steigern und einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt zu erhalten.

CRM-Software dient zur Verwaltung von Kundenbeziehungen und Vertriebsprozessen. Sie unterstützt Versicherungsgesellschaften, Makler:innen und Vertreter:innen dabei, Leads zu verfolgen, Kundeninteraktionen zu verwalten und Marketingmaßnahmen zu automatisieren.

Ein AMS ist speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten, um die operativen Aspekte einer Versicherungsagentur zu verwalten. Dazu gehören die Verwaltung von Policen, die Bearbeitung von Schadensfällen, die Buchhaltung und das Compliance-Management.

Salesforce ist eine Customer-Relationship-Management-Plattform (CRM), die an die spezifischen Anforderungen von Versicherungsagenturen, Makler:innen und Versicher:innen angepasst werden kann. Sie bietet eine breite Palette von Funktionen, darunter Kontaktmanagement, Vertriebsautomatisierung, Marketingautomatisierung und Kundenservice. Salesforce ist zudem skalierbar, sodass es mit Ihrer Agentur mitwachsen kann. Mit Salesforce können Sie Ihre Kundenbeziehungen verbessern, Ihren Umsatz steigern und Ihre Abläufe optimieren, indem Sie all Ihre Daten und Prozesse an einem Ort zentralisieren. Darüber hinaus lässt Salesforce sich mit anderen beliebten Versicherungstools integrieren, z. B. Software zur Verwaltung von Policen und Tools zur Lead-Generierung. Das macht die Plattform zu einer umfassenden Lösung für Versicherungsmitarbeitende. Darüber hinaus bietet Salesforce Echtzeit-Analysen und -Berichte, mit denen Versicherungsagenturen ihre Performance verfolgen und datengestützte Entscheidungen treffen können. Dies kann Mitarbeitenden dabei helfen, Trends zu erkennen, Chancen zu identifizieren und ihre Strategien anzupassen, um ihre Geschäftsergebnisse insgesamt zu verbessern.

Die CRM-Bezeichnung in der Versicherungsbranche steht für „Certified Risk Manager” (zertifizierter Risikomanager). Dabei handelt es sich um eine professionelle Zertifizierung, die von der National Alliance for Insurance Education & Research angeboten wird. Sie richtet sich an Versicherungsfachleute, die sich auf das Risikomanagement für Unternehmen und Organisationen spezialisiert haben. Die Zertifizierung erfordert den Abschluss einer Reihe von Kursen und das Bestehen von Prüfungen, die Themen wie Risikomanagementprinzipien, Versicherungsverträge und Risikofinanzierungsstrategien abdecken. Der Erwerb einer CRM-Bezeichnung kann die Glaubwürdigkeit und Fachkompetenz eines:einer Versicherungsmitarbeitenden im Bereich Risikomanagement steigern.

Haftungsausschluss: *KI hat die Autor:innen und Redakteur:innen unterstützt, die diesen Artikel verfasst haben.