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Registrarse ahoraSoftware de formalización de cuentas y préstamos
Formalización digital
La Formalización digital (anteriormente Financiación digital) unifica todo su ecosistema de formalización. Desde la creación de los préstamos hasta los depósitos, lance productos más rápido y automatice la toma de decisiones complejas con una única solución basada en IA diseñada para acelerar y ampliarse.
¿Qué puede hacer con la formalización digital?
Lance productos más rápido mediante la creación de múltiples recorridos a través de una única solución unificada. Ahórrese tener que cambiar de sistemas con una solución impulsada por IA que centraliza los resúmenes de los solicitantes y ofrece cumplimiento integrado. Con integraciones listas para usar, puede acelerar la toma de decisiones y optimizar todo el ciclo de vida de la aplicación.
Formalización de préstamos
Agilice la formalización de préstamos de principio a fin para bancos, cooperativas de crédito y prestamistas hipotecarios. Desde la solicitud inicial hasta la firma y la gestión logística impulsadas por IA, ofrezca una experiencia de préstamo fluida en canales directos e indirectos.
Formalización de cuentas de depósito
Ofrezca experiencias de apertura de cuentas fluidas con plantillas listas para usar y flujos de trabajo impulsados por IA. Capacite a los clientes minoristas para realizar las incorporaciones de forma independiente, lo que impulsa el crecimiento de los depósitos y amplía sus operaciones sin tener que ampliar la plantilla.
Formalización de cuentas comerciales
Transforme lo que normalmente serían procesos de incorporación B2B complejos en una ventaja competitiva. Ofrezca a sus clientes comerciales una experiencia memorable y altamente personalizada con captura dinámica de datos y plazos de entrega más rápidos para acelerar la rentabilidad.
Acelere la gestión de productos y la colaboración con socios.
Optimice sus soluciones de préstamos con un catálogo centralizado de plantillas de productos reutilizables, atributos dinámicos y reglas configurables para la búsqueda de productos.
Simplifique el cálculo de precios y el pago de los préstamos mediante elementos de tarificación reutilizables. Defina los procedimientos de fijación de precios en una interfaz de usuario intuitiva de tipo “arrastrar y soltar”.
Simplifique la incorporación de corredores y haga que la empresa crezca. Automatice el registro de empresas, permita que los intermediarios dirijan el proceso de originación de préstamos, mejore la colaboración y simplifique la gestión de comisiones.
Optimice las solicitudes de los prestatarios con experiencias modernas y prediseñadas.
Dé a los prestatarios la posibilidad de completar todo el proceso de formalización del préstamo con las soluciones de Experience Cloud.
Deje que los agentes se encarguen de todo el proceso de formalización del préstamo en nombre de los prestatarios.
Despliegue rápidamente préstamos prediseñados personales y para automóviles con datos empresariales de muestra ampliables.
Guíe a los prestatarios en la búsqueda de productos de préstamos con Agentforce, que es capaz de responder a preguntas sobre préstamos, compartir detalles sobre tipos de interés y comisiones, y comparar las diferentes ofertas.
Tome decisiones con mayor rapidez en un espacio de trabajo unificado con automatización integrada.
Agilice los procesos de aprobación a través de la automatización, y obtenga una vista completa de todas las solicitudes de préstamos para tomar decisiones aún más rápido.
Recopile y almacene información de crédito y KYC en un modelo de datos listo para usar mediante API abiertas para conectarse con su proveedor preferido.
Automatice las soluciones de financiación dentro de los flujos de trabajo al configurar procedimientos de tarificación avanzados, que incluyen con búsquedas y cálculos complejos, como tablas de factores, funciones o cálculos aritméticos.
Simplifique los pasos complejos del proceso de formalización y logre un mayor control. Defina los criterios de entrada y salida de cada etapa de un proceso, y limite las transiciones entre etapas según los permisos de acceso de usuario; todo ello con una configuración low-code o no-code.
Reduzca los procesos manuales para cerrar préstamos más rápidamente y aumentar la satisfacción del cliente.
Genere y comparta documentos de préstamo con un diseñador de plantillas y campos combinados.
Optimice todo el proceso de los préstamos garantizados: realice comprobaciones de propiedad y gravámenes, asegúrese de que las garantías cumplen las políticas de préstamos y supervise el valor que se puede prestar del activo de forma precisa para mejorar la eficiencia y el cumplimiento.
Defina y muestre toda la información pertinente a los clientes, y recopile los consentimientos necesarios.
Recopile de forma segura el consentimiento de los prestatarios al darles la posibilidad de firmar su solicitud y almacenar los datos de la firma en Salesforce.
Amplíe el poder de la formalización digital con estos productos relacionados.
Financial Services Cloud
Ayude a todo su equipo a encontrar respuestas relevantes y a tomar decisiones basadas en datos.
Cobros y recuperación financiera
Simplifique el proceso de cobros y logre una recuperación financiera exitosa de la mano de la automatización y la IA.
Agentforce for Servicios financieros
Aumente la eficiencia y brinde un servicio al cliente ininterrumpido y de la máxima calidad con Agentforce.
Revenue Lifecycle Management
Automatiza el proceso del producto hasta el cobro en una plataforma de confianza.
Data 360
Active todos los datos de sus clientes en todas las aplicaciones de Salesforce.
Marketing Cloud
Tome decisiones más inteligentes conectando y aprovechando todos sus datos de marketing, inversiones y KPI.
OmniStudio
Cree experiencias digitales guiadas e hiperpersonalizadas low-code.
Precios de la Formalización digital
La Formalización digital incluye 25 000 tipos de solicitudes de préstamo. Además, hay disponibles aplicaciones de formalización digital adicionales como complementos por 6000 $ por cada 1000 solicitudes.
Financiación digital
Simplifique la financiación digital en una plataforma flexible con tecnología de IA
520.000
€
EUR/Organización/Año
(Facturado anualmente)
- Catálogo de productos y precios de Salesforce
- Solicitudes de préstamos prediseñadas
- Consola de suscriptores
Esta página se facilita solamente con fines informativos y está sujeta a cambios. Póngase en contacto con un representante de ventas para obtener información detallada sobre precios.
Póngase las pilas con los consejos, trucos y prácticas recomendadas en materia de formalización digital.
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Descubra cómo Salesforce para servicios financieros impulsa las finanzas de los clientes.
Preguntas frecuentes sobre el software de formalización digital
La formalización digital es un enfoque moderno para optimizar las solicitudes de préstamos y creación de cuentas de depósito y los procesos de aprobación de los suscriptores. Reduce la necesidad de que los prestatarios se pongan en contacto con los bancos por teléfono o en persona al proporcionarles experiencias de solicitud de préstamos online.
La formalización digital permite a los bancos y prestamistas consolidar el punto de venta y múltiples sistemas de formalización de productos, incluidos cuentas de préstamo y depósitos, en una única solución unificada, lo que reduce el número de herramientas independientes necesarias que tendría que pagar y mantener. La formalización digital también acelera el proceso de toma de decisiones con la automatización.
Contacte con su equipo de cuentas o asesor de Salesforce para obtener más información sobre la Formalización digital de Salesforce.
Los usuarios de bancos y entidades prestamistas mejoran la eficiencia y reducen el riesgo al reutilizar procesos empresariales y automatizar la generación de documentos y los flujos de trabajo. Además, empiece rápidamente con solicitudes prediseñadas para préstamos estructurados y no estructurados, como préstamos para automóviles o personales, créditos HELOC y cuentas de depósito.
Para elegir el software de formalización más adecuado para su caso, evalúe primero las necesidades de su empresa. El software de financiación digital le permite ofrecer experiencias modernas y online a sus prestatarios, automatizar las experiencias de los suscriptores y acelerar la aprobación de decisiones. Vea los detalles de la Formalización digital de Salesforce aquí.
Sí. La Formalización digital es un software integral de formalización de préstamos diseñado para gestionar todo el ciclo de vida de los préstamos tanto garantizados como no garantizados. Al unificar la admisión de solicitudes, la evaluación de riesgos y la gestión logística en una misma solución, permite a las instituciones financieras automatizar la toma de decisiones complejas y acelerar el tiempo de comercialización de nuevos productos de préstamo.
Sí. Además de los préstamos, la solución funciona como un software ágil de creación para cuentas de depósito de consumidores y comerciales. Agiliza el proceso de incorporación, simplifica la recopilación de datos y garantiza el cumplimiento integrado, lo que permite a los bancos proporcionar una experiencia "digital-first" sin fricciones a los clientes que quieren abrir una nueva cuenta.